Wie zijn de oplichters? Het geld gestolen volgen als online fraude

Advertentie

We hebben allemaal de horrorverhalen gehoord; de eenzame vrouw die werd bedrogen in "verliefd worden" op een oplichter, de naïeve student die dacht dat ze een deel van hun financieel wee door een ongelukkige Oost-Europeaan te helpen bij het opruimen van enkele loterijwinsten, of de phishing-e-mail die minder dan technisch onderlegde ouderen om hun inloggegevens en creditcardgegevens te overhandigen, alleen om hun hele spaargeld te zien gestolen. De waarheid is dat ieder van ons het slachtoffer zou kunnen worden, hoe bewust we ook zijn - onze eigen Angela Alcorn was bijna betrapt door een zwendel van Western Union Hoe ik bijna werd opgelicht via een Western Union Transfer ScamHier is een klein verhaal over de nieuwste "Nigeriaanse zwendel", die achteraf al te duidelijk is en toch zo geloofwaardig als je aan de haak bent. Lees verder afgelopen jaar.

Hoewel we vaak hebben gekeken hoe vermijd online oplichting Vermijd stiekeme online marketingzwendel door populaire websites!Ken je dat gevoel wanneer je voor de gek gehouden wordt om ergens op een website te klikken waar je niet van plan was op te klikken? Misschien was het een bestellingsscherm dat je voor de gek hield om voor extra te betalen ...

Lees verder en wat te doen als je de pech hebt om aan de ontvangende kant van een te staan, we zijn nooit echt 'achter de schermen' gegaan. Wie zijn de mensen aan de andere kant van deze fraude? Waar gaat het geld naartoe? We nemen een kijkje ...

West-Afrika en de 419 Scam

West-Afrikaanse landen zijn misschien wel de beroemdste beoefenaars van de welbekende "419-zwendel"; meer officieel bekend als "voorschotfraude".

Als u al langere tijd een e-mailaccount heeft, weet u zeker welk type correspondentie de oplichters gebruiken. Meestal pleiten ze voor hulp, waarbij ze burgeroorlog, familiedoden, overheidsinterventie of medische problemen aanhalen als reden voor het nodig hebben van uw hulp bij het verplaatsen van hun fortuin naar een nieuwe locatie.

De zwendel is eind 1700 in Spanje ontstaan ​​en stond bekend als de 'Spaanse gevangene'-truc. De moderne versie van de oplichterij werd in de jaren tachtig ontwikkeld in de door armoede geteisterde gebieden van Nigeria en won de tag "419" verwijst naar het specifieke artikel van het Nigeriaanse wetboek van strafrecht dat handelt over fraude.

Hoewel Nigeria het meest aangehaalde land van herkomst is, is het gebruik van de con nu verspreid over alle delen van West-Afrika. Basil Udotai, de voormalige Nigeriaanse cybersecurity-directeur, werd geciteerd in een recent Economist-artikel als te zeggen: "Er zijn meer niet-Nigeriaanse oplichters die beweren Nigeriaan te zijn dan ooit... [omdat] de vreselijke reputatie van Nigeria want corruptie doet de vreemde verhalen van onbetrouwbare advocaten, plotselinge sterfgevallen en verweesde fortuinen aannemelijk lijken in de eerste plaats".

De feiten ondersteunen de beweringen van Udotai. Uit een recente studie bleek dat van de 85 procent van de 419 oplichtingsmails die een West-Afrikaans land noemden, 51 procent noemde Nigeria, terwijl plaatsen als Ivoorkust, Burkina Faso, Ghana en Senegal allemaal scoorden zeer.

Desalniettemin, in een deel van de wereld waar het gemiddelde salaris slechts $ 2 USD per dag is, kunnen de meeste rationele 'westerlingen' het hun hart vinden om te sympathiseren met de oplichters. Enkele van de meest succesvolle kunnen nu meer dan $ 60.000 waard zijn, hoewel het gemiddelde de uitbetaling voor een baan is gedaald van $ 12.000 tot $ 200 in het afgelopen decennium.

Dat is het vermelden waard IP-adrestracers suggereren dat 54 procent van de e-mails met voorschotfraude afkomstig is uit de VS en Europa, maar nu met zoveel fraudeurs "Hun mailinglijsten" uitbesteden aan botnets, het is onwaarschijnlijk dat deze cijfers een waarheidsgetrouwe weergave zijn van de realiteit.

Amerika

Ondanks de schande van de West-Afrikaanse oplichters, vormen ze eigenlijk maar een klein percentage van online criminelen en fraudeurs. Uit onderzoek in 2006 bleek dat slechts zes procent van de cybercriminelen in Nigeria was gevestigd, terwijl 16 procent in het VK en maar liefst 61 procent in de Verenigde Staten was gevestigd.

De omvang van het probleem bereikt pandemische niveaus, maar waarom de VS zoveel erger is voor online fraude dan gelijkwaardig ontwikkelde landen in Europa en het Verre Oosten blijft een mysterie. Voor de omvang van het probleem hoeft u niet verder te zoeken dan het nieuws van vorige week, toen twee voormalige FBI-agenten dat waren belast met het stelen van Bitcoins en het witwassen van geld tijdens het onderzoek van het bureau naar de website over de ondergrondse zwarte markt, de Zijderoute.

De Amerikaanse oplichters zijn aanzienlijk geavanceerder dan hun Afrikaanse tegenhangers. Tactieken zijn divers, met populaire zwendel, waaronder fraude met zoekmachineoptimalisatie (SEO) (waarbij bedrijven worden verleid om te betalen voor SEO-verbeteringen zonder retourzendingen te zien), fraude met internetkaartjes (waar websites beweren kaartjes aan te bieden voor veelgevraagde concerten en sportevenementen, vaak op een geweldige korting), phishing-aanvallen 4 Algemene methoden die u kunt gebruiken om phishing-aanvallen te detecterenEen "phish" is een term voor een oplichtingswebsite die probeert te lijken op een site waarvan u weet dat die misschien wel goed is en die u vaak bezoekt. De handeling van al deze sites die proberen uw account te stelen ... Lees verder (wanneer een gebruiker een legitieme website te zien krijgt die op frauduleuze wijze gevoelige informatie verkrijgt, zoals bankgegevens en creditcardnummers) en online beursmanipulatie (waarbij de oplichter probeert de aandelenkoersen voor zichzelf te manipuleren krijgen).

Het geld dat met deze oplichting is verkregen, kan op een aantal plaatsen terechtkomen. Het is meestal verdeeld tussen individueel persoonlijk gewin (zoals huizen, auto's, boten en andere luxeartikelen) en internationale criminele bendes. Hoewel individuele diefstal duidelijk een probleem is, vormen criminele bendes de grootste bedreiging; geld dat op frauduleuze wijze online is verkregen, is in het verleden met succes in verband gebracht met drugshandel, mensenhandel, ontvoeringsringen en terroristische activiteiten.

De kosten

Vergis u niet, online fraude is een enorme, uitgestrekte sector. Dit gaat over meer dan één duistere criminele bende of een slimme oplichter die in een herenhuis op de Bahama's woont. Midden 2014 bedroegen de totale jaarlijkse kosten van online fraude voor de wereldeconomie geschat op $ 445 miljard - dat is $ 74 voor elke man, vrouw en kind op aarde. Als het een bedrijf zou zijn, zou het de op twee na hoogste omzet ter wereld hebben, alleen achter de Chinese olie- en gasreus Sinopec en winkelketen Walmart, en voor Britse olieconglomeraten Shell (4e) en BP (6e), en de Amerikaanse Exxon Mobil (5e).

Persoonlijke ervaring

Onthoud dat er veel manieren zijn om dat te doen spot een con Heeft u haast om thuis geld te verdienen? Spot 7 Work At Home ScamsRijkdom, snelheid, ethiek - als het om geld gaat, kunt u er maar twee kiezen. Als het gaat om thuiswerken, is de kans groot dat u niet eens de kans krijgt om een ​​van de ... Lees verder en help uzelf te voorkomen dat u slachtoffer wordt. Niettemin, met de "Internet van dingen Waarom het internet der dingen de grootste beveiligingsnachtmerrie isOp een dag kom je thuis van je werk om te ontdekken dat je cloudgebaseerde huisbeveiligingssysteem is geschonden. Hoe kon dit gebeuren? Met Internet of Things (IoT) zou je de harde weg kunnen vinden. Lees verder 'Steeds alomvattend en alomvattend worden in ons leven, zijn er een toenemend aantal punten dat de criminelen kunnen uitbuiten - we moeten waakzaam zijn.

Waar is je ervaring mee online fraude en de preventie ervan 3 tips voor online fraudepreventie die u in 2014 moet kennen Lees verder ? Ben jij of iemand die je kent ooit slachtoffer geweest? Misschien heb je besloten om mee te spelen met een fraudeur om meer over de sector te weten te komen? Heb je tips of advies voor je medelezers?

Hoe dan ook, we horen graag van je. Laat ons uw mening en feedback weten in de opmerkingen hieronder.

Afbeeldingscredits: hacker met geld Via Shutterstock