Hoewel het begon in de VS, voelde de hele wereldeconomie de impact van de financiële crisis van 2008. Het was de geboorte van de Occupy Wall Street-beweging en Bitcoin slechts een jaar later. Zowel de cryptocurrency als de sociale beweging waren reacties op de excessen van centralized finance (CeFi).
Na Bitcoin duurde het zes jaar voordat er een andere blockchain verscheen: Ethereum, dat de weg vrijmaakte voor wat we tegenwoordig kennen als gedecentraliseerde financiën (DeFi).
Dus, wat is gedecentraliseerde financiën en hoe werkt DeFi? Lees verder om erachter te komen waarom de geredde banken over DeFi praten als gevaarlijker dan Bitcoin...
Gedecentraliseerde financiën (DeFi) in een notendop
Als er geen vertrouwen is, hoe kunnen handelspartijen er dan voor zorgen dat de ander zich aan de afspraak houdt?
Door arbiters of handhavers te betalen als kosten van zakendoen. Maar wat gebeurt er als die arbiter wordt afgekocht? De enige remedie die dan overblijft, is dat het in het belang van de arbiter is om zijn reputatie veilig te stellen.
In het gunstigste geval moeten handelspartijen dus vergoedingen betalen en in het slechtste geval wordt één partij beschadigd door corruptie. DeFi elimineert beide scenario's door het gebruik van betrouwbare slimme contracten. Niet alle blockchains hebben ze echter. De blockchain van Bitcoin is bijvoorbeeld ontwikkeld met als enig doel het leveren van deflatoire cryptocurrency.
Meer generalistische blockchains, zoals Ethereum, Cardano of Algorand, zijn programmeerbare blockchains. Betekenis, ontwikkelaars kunnen elk contract codificeren dat in de echte wereld bestaat als een slim contract en dit in datablokken plaatst. Ze zijn slim omdat ze automatisch worden uitgevoerd wanneer aan voorgeprogrammeerde voorwaarden wordt voldaan, en ze zijn gedecentraliseerd omdat er geen toezichthouders in het spel zijn.
Hoe werken slimme contracten?
Ook wel gedecentraliseerde applicaties (dApps) genoemd, codificeren slimme contracten en voeren ze elke denkbare logica uit. Deze logica kan juridisch bindend zijn of voor zakelijke doeleinden. Bijvoorbeeld het omwisselen van de ene valuta voor de andere, het verwerken van transacties, het vaststellen van eigendomstitels, het volgen van producten, het digitaliseren (tokeniseren) van real-world assets (NFT's), enz.
Wat nu echt slimme contracten / dApps hun kracht geeft, is: blockchain. Als je ooit een RPG-game hebt gespeeld, heb je gemerkt dat ze een soort economie hebben. Wanneer je er iets in verhandelt, hetzij tussen menselijke spelers of NPC's, voert een programma die handel uit zonder een bemiddelaar. Technisch gezien is dit een slim contract.
Een hacker kan dat spel echter gemakkelijk corrumperen om de handel te verstoren of het in-game geld volledig te stelen.
Dit is vrijwel onmogelijk voor dApps, omdat ze binnen de blockchain worden opgeslagen. Elke keer dat een record wordt gemaakt, d.w.z. een slim contract wordt uitgevoerd, wordt dit record gesynchroniseerd over het hele blockchain-netwerk. Om dat record te vervalsen, zou men dus moeten: controle meer dan 50% van het netwerk eerst.
Geautomatiseerde Market Makers als de meest populaire DeFi dApps
In gecentraliseerde financiën zijn market makers, zoals Nasdaq, Citadel Securities of NYSE, van cruciaal belang voor het functioneren van aandelen- en forexmarkten. Als u een actief voor een bepaalde prijs wilt kopen, moet er iemand aan de andere kant zijn om het te verkopen, en omgekeerd. Zonder marktmakers zou het buitengewoon moeilijk zijn om dit zonder grote vertragingen te doen.
Dienovereenkomstig brengen marktmakers liquiditeit in de markten door zowel 'vragen' als 'biedingen' te dekken. Bijvoorbeeld, als u 50 Tesla (TSLA)-aandelen wilt verkopen, zou een marktmaker deze voor u kopen, zelfs als er geen verkoper beschikbaar is op de moment. Op deze manier zorgen market makers ervoor dat beleggers de markt kunnen verlaten en betreden wanneer ze willen, profiterend van de prijsbewegingen van het activum.
In gedecentraliseerde financiën vervullen geautomatiseerde marktmakers (AMM's) dezelfde rol. In plaats van gecentraliseerde beurzen zoals Nasdaq, gebruikt een gedecentraliseerde beurs (DEX) AMM's om marktliquiditeit te introduceren. Dit is mogelijk dankzij liquidity pools en liquidity providers.
Liquiditeitspools + Liquidity Providers = Yield Farming
Om een cryptocurrency-paar verhandelbaar te maken, moet er een tokenreserve zijn zodat er geen vertragingen zijn. Deze reserve is de liquiditeitspool. Stel dat iemand de DAI. wil ruilen stabiele munt voor ETH of omgekeerd. Om die uitwisseling mogelijk te maken, vergrendelen liquiditeitsaanbieders hun crypto-activa in de DAI/ETH-liquiditeitspool.
Voor hun service als liquiditeitsverschaffers (LP's) ontvangen ze een beloning - een rentetarief - dat afhangt van de hoeveelheid ingezette crypto-activa en de vraag naar het tokenpaar. Daarom staan liquiditeitsverschaffers bekend als opbrengstboeren, en het verstrekken van liquiditeit op een gedecentraliseerde beurs staat bekend als opbrengstlandbouw. Hetzelfde principe werkt ook voor lenen en uitlenen.
De meest populaire DeFi dApps voor opbrengstlandbouw zijn de volgende:
- Aave—uitlenen
- Verbinding—uitlenen
- Maker—uitlenen
- Uniswap—DEX
- Pannenkoek Ruilen—DEX
Bijna alle DeFi dApps worden gehost door Ethereum, terwijl PancakeSwap wordt gehost door Binance Smart Chain. De laatste won aan populariteit door hogere transactiesnelheden en lagere kosten te bieden, gewoonlijk 'gaskosten' genoemd. crypto-activa opgesloten in het DeFi-ecosysteem zijn sinds afgelopen zomer enorm gegroeid, tot de huidige $ 80,42 miljard TVL (totale waarde op slot).
Andere soorten DeFi dApps en hoe te beginnen
Opbrengstlandbouw kan net als elke andere activiteit worden gegamificeerd. Dit wordt het best geïllustreerd door Axie Infinity, een uiterst succesvol blockchain-spel waarin men Small Love Potions (SLP) en NFT's. Vervolgens kunt u ze omzetten in een passieve inkomstenbron. Sinds begin 2021 is de omzet van Axie met meer dan 6000% gestegen!
Ga voor het beste overzicht van beschikbare dApps naar dappradar. U zult snel merken dat u voor de meeste transacties ETH- of BNB-tokens nodig heeft. Om ze te krijgen, moet je ze natuurlijk eerst met fiatgeld kopen.
De eenvoudigste manier om met dApps te koppelen en uw geld op te vullen, is door de MetaMask portemonnee, beschikbaar voor alle grote platforms. Met MetaMask-portemonnee geïnstalleerd en geïntegreerd in uw webbrowser, zal elke keer dat u een dApp-site bezoekt, deze automatisch proberen u te verbinden met een DeFi-protocol. Vervolgens is het aan jou om te beslissen welk tokenpaar je kiest voor opbrengstlandbouw.
Welke u ook kiest, uw rentepercentage zal waarschijnlijk veel hoger zijn dan u ooit zou kunnen verdienen op een spaarrekening van een bank. Echter, net als bij een gewone aandelen- en aandelenrenterekening, kunnen uw beleggingen dalen en is het mogelijk dat u het geld dat u in de DeFi dApp hebt gestoken niet terugkrijgt.
Modulaire laptops hebben het in het verleden niet goed gedaan. Maar de Framework-laptop gaat dat allemaal veranderen. Dit is waarom.
Lees volgende
- Technologie uitgelegd
- Toekomst van geld
- Bitcoin
- Ethereum
- Financiële technologie
Rahul Nambiampurath begon zijn carrière als accountant, maar is nu overgestapt naar fulltime werken in de technische ruimte. Hij is een fervent fan van gedecentraliseerde en open source-technologieën. Als hij niet aan het schrijven is, is hij meestal bezig met het maken van wijn, het sleutelen aan zijn Android-apparaat of het wandelen in de bergen.
Abonneer op onze nieuwsbrief
Word lid van onze nieuwsbrief voor technische tips, recensies, gratis e-boeken en exclusieve deals!
Klik hier om je te abonneren
