Laat u niet misleiden door muilezelzwendel: hoe u ze kunt herkennen en vermijden?

Wanneer oplichters zich op hun slachtoffers richten, proberen ze hen meestal geld te besparen of andere financiële voordelen te behalen. Sommige oplichters zijn echter niet uit op uw geld. Ze zijn uit op uw identiteit en vertrouwen.

In plaats van om geld te vragen, bieden ze je misschien geld aan. Maar er is een wending. Het maakt allemaal deel uit van een uitgekiend plan om jou hun vuile werk te laten doen. Hun doel is om u te vangen in een muling-zwendel. Als je erin trapt, kun je in de problemen komen met de politie, zelfs als slachtoffer. Hier leest u hoe een muling-zwendel werkt en hoe u deze kunt vermijden.

Wat is een pakket-mulingzwendel?

Een pakket-muling-zwendel is een oplichtingstactiek die door internetfraudeurs wordt gebruikt om hun frauduleuze activiteiten te vergemakkelijken en zichzelf te beschermen tegen directe blootstelling aan wetshandhaving. Het is meestal moeilijk te detecteren omdat het niet werkt zoals andere conventionele zwendeltactieken.

Bij dit soort zwendel doet de oplichter geen enkel verzoek dat waarschijnlijk financiële verliezen voor het slachtoffer zal veroorzaken. In plaats daarvan bestempelen ze de zwendel als een baanaanbieding, humanitaire hulp of eenmalige hulp. Deze zwendel is geworteld in een strategie om het slachtoffer geleidelijk te laten dienen als tussenpersoon of muilezel voor het verplaatsen van opbrengsten van criminele activiteiten, of het nu geld of fysieke pakketten zijn.

Hoe een Muling-zwendel werkt

Er is geen vaste strategie om slachtoffers te vangen in een muling-zwendel. Verschillende fraudeurs passen verschillende strategieën toe, afhankelijk van de middelen die ze tot hun beschikking hebben en de aard van het "pakket" dat ze willen verplaatsen.

Desalniettemin zijn er drie gevestigde muling-zwendelstrategieën om op te letten.

De aanpak van het werkaanbod

Sommige varianten van muling-zwendel komen in de vorm van vacatures. Criminelen die zich voordoen als een legitieme zakelijke entiteit kunnen u een baanaanbieding sturen. De positie die ze bieden is meestal verschillende variaties van een 'geld- of pakketverwerkingsagent'. Jouw baan beschrijving zou zijn om geld op uw rekening te ontvangen en het naar aangewezen rekeningen te sturen wanneer u hierom wordt gevraagd om dat te doen. Het kan ook zijn om fysieke pakketten te ontvangen en door te sturen naar een ander adres. Ze bieden u misschien een vast salaris of een percentage van het geld dat u verwerkt.

Deze nepbedrijven beweren doorgaans buitenlandse bedrijven te zijn die geen rechtstreekse betaling uit uw land kunnen ontvangen. Aangezien u in het land woont, kunt u helpen het geld te verwerken en tegen betaling naar hun buitenlandse rekening te sturen. Hun redenen zijn meestal overtuigend, en ze hebben meestal veel geanticipeerde vraagregels die goed zijn ingestudeerd.

Op het eerste gezicht lijkt het misschien een volkomen legitiem bedrijf - een manier om snel online geld te verdienen. Helaas is dit meestal niet het geval. Als u hun baanaanbieding accepteert, is het geld dat u zult verwerken meestal de opbrengst van oplichting. Wanneer u andere mensen online oplicht, gebruiken ze uw identiteit om de legitimiteit te vervalsen, en geld van oplichting wordt via uw account naar hun account gesluisd. Ze kunnen je ook vragen om stuur het geld naar hen door als cadeaubonnen of cryptogeld.

De dating-zwendelbenadering

Sommige muling-zwendel is ingewikkeld verweven in een voortdurende datingzwendel. Criminelen overtuigen hun slachtoffers van datingzwendel dat ze een filantropische missie hebben en dat ze de hulp van hun slachtoffer nodig hebben. In de meeste gevallen zullen ze beweren dat ze een pakket moeten verzenden naar een aantal behoeftige kinderen in Afrika of een humanitaire missie waar ook ter wereld, en ze zullen jouw hulp nodig hebben om het te doen.

Omdat ze een relatie hebben met de oplichter, zullen de slachtoffers zich natuurlijk verplichten. De pakketten worden naar het slachtoffer gestuurd voor verdere verzending naar Afrika of andere bestemmingen. Hoewel dit legaal lijkt, komt de onwettigheid meestal voort uit de bron van de pakketten. Deze pakketten worden meestal gekocht met valse cheques, gestolen creditcards of andere illegale middelen.

Money Flipping-aanpak

Deze aanpak trekt de meeste slachtoffers vanwege het verleidelijke karakter. De oplichters starten of springen op een hashtag op sociale media die reclame maakt voor een snelle geldonderneming. Ze zullen nietsvermoedende slachtoffers vragen om een ​​fysieke bankrekening of een van de verschillende beschikbare digitale portemonnees te openen en hen de inloggegevens te sturen.

Slachtoffers krijgen doorgaans snel geld beloofd zodra de oplichter een nieuwe truc uithaalt die ze onlangs op de rekening hebben ontdekt. Om het risicoloos te laten lijken, zullen de oplichters hun slachtoffers vertellen om geen geld op het account te storten. Voor de meeste mensen zal dit een risicovrij, win-winscenario lijken. Zelfs als de oplichter wegloopt met het account, hebben ze niets te verliezen. U hebt echter veel te verliezen, aangezien uw identiteit aan dat account is gekoppeld. Zodra je ze het account hebt gestuurd dat je met je gegevens hebt gemaakt, nemen ze het in beslag en gebruiken het om illegale fondsen te sluizen.

Wie loopt er gevaar?

Vooral jonge internetgebruikers lopen risico. Volgens dit Business Live-rapport, was bijna een derde van de money mule-rekeningen die aan de Barclays-bank werden gemeld, eigendom van mensen onder de 21 jaar. Evenzo, dit Guardian rapport toont aan dat een op de vier respondenten onder de 25 jaar op sociale media in aanraking is gekomen met muling-zwendel. Deze lokazen zijn gemaskeerd in sociale media-tags zoals #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip en andere soortgelijke hashtags.

Jongeren zijn meestal het doelwit omdat ze eerder snel geld nodig hebben. Ze zijn waarschijnlijk ook technisch onderlegd genoeg om de instructies van de oplichter op te volgen. Het risico is echter niet beperkt tot jongeren. Mensen van alle leeftijden die op zoek zijn naar mogelijkheden om op afstand te werken en mensen op datingsites zijn ook vaak het doelwit. Iedereen kan het doelwit zijn.

Gevolgen van slachtoffer zijn

Internetfraudeurs rekruteren muilezels om lagen van verduistering tussen hun slachtoffers en zichzelf toe te voegen. Soms hebben deze fraudeurs kettingen van muilezels waarbij de ene muilezel een pakket naar een andere muilezel verzendt, waardoor er in feite meer afstand tussen de criminelen en het slachtoffer wordt vergroot.

Hoewel dit het voor wetshandhavers ongelooflijk moeilijk maakt om ze op te sporen, maakt het muling-zwendel een verleidelijke tactiek voor fraudeurs om toe te passen. Wanneer wetshandhavingsinstanties op jacht gaan naar criminelen, leidt het digitale spoor naar uw voordeur. Helaas weten slechts een paar mensen over muling-zwendel. Je zou een slachtoffer kunnen zijn en het pas beseffen als het te laat is.

In tegenstelling tot de meeste online oplichting waarbij u alleen persoonlijke verliezen lijdt, kan het slachtoffer zijn van een muling-zwendel u in de gevangenis doen belanden. Als uw bankrekening of digitale portemonnee wordt gebruikt voor muling-activiteiten, bent u in theorie schuldig aan een misdrijf. Ook als u zonder het te weten voorwerpen die opbrengsten zijn van criminele activiteiten doorstuurt naar een andere locatie, kunt u ook worden aangeklaagd voor het gerelateerde misdrijf.

Afhankelijk van uw land en lokale wetten, kan het ten prooi vallen aan muling-zwendel u duizenden dollars aan boetes, een deuk in uw reputatie of een lange gevangenisstraf kosten.

Hoe u uzelf kunt beschermen?

Gebruik de volgende checklist wanneer u online met mensen omgaat om uzelf te beschermen tegen het slachtoffer worden van een muling-zwendel:

1. Geef nooit uw privébankgegevens door aan mensen die u online ontmoet, ongeacht hoe lang u al contact met hen heeft.
2. Wees voorzichtig met vacatures waarvoor u een rekening op uw naam moet openen en deze moet gebruiken om fondsen te verwerken voor entiteiten waarmee u alleen online interactie hebt gehad. Probeer de naam en het contact van het bedrijf online te controleren; als het een legitiem bedrijf is, bel dan om te bevestigen dat ze een manier van het aanbod zijn.
3. Verbreek het contact met mensen op datingsites die u vragen om geld te ontvangen met uw digitale portemonnee en deze over te dragen aan iemand anders.
4. Wees op uw hoede bij het verlenen van hulp aan een online humanitaire missie die u vraagt ​​om fysieke goederen naar anderen elders door te sturen.
5. Vermijd verdachte aanbiedingen van sociale media die beloven uw geld te verdubbelen of uw digitale portemonnee op te waarderen als u uw inloggegevens opstuurt.

Wees geen muilezel

Als je het gevoel hebt dat je misschien al met kop en schouders in een muling-zwendel zit; houd zoveel mogelijk gegevens bij van uw transacties, zoek juridisch advies en neem onmiddellijk contact op met de politie.

Val niet ten prooi aan kwaadwillende personen, omarm de beste praktijken op het gebied van internetveiligheid. Blijf waakzaam, wees voorzichtig met uw interacties met mensen online. Wees geen muilezel.

Laat u niet misleiden door oplichting op het werk: hoe ze werken

Als je wanhopig op zoek bent naar werk of een beter betaalde baan, kun je voor de gek worden gehouden door oplichting. Hier is waar u op moet letten en veilig moet blijven.

Lees volgende

Over de auteur