Hoe worden NFT's gebruikt voor washandel en het witwassen van geld?

Non-fungible tokens (NFT's) zijn een veelvoorkomend item in de krantenkoppen. Op een dag verdient iemand miljoenen door 'digitale kunst' als NFT te verkopen. De volgende, een potentiële NFT-start-up heeft zijn investeerders overrompeld en al hun geld gestolen.

Er bestaat weinig twijfel over: NFT's zijn controversieel.

Een ding dat bij NFT's wordt geheven, is hun rol bij het witwassen van geld. NFT's maken het gemakkelijker dan ooit om geld van een criminele onderneming wit te wassen en helpen criminele organisaties over de hele wereld hun onrechtmatig verkregen winsten op te schonen.

Dus, hoe worden NFT's gebruikt voor het witwassen van geld?

Wat is een NFT?

Volgens onze uitleg over NFT's, een NFT is een "uniek digitaal bezit dat u niet in kleinere stukken kunt verdelen (in tegenstelling tot een digitaal of cryptocurrency), maar heeft een onveranderlijke en traceerbare geschiedenis (zoals de meeste digitale of cryptocurrencies)." U kunt een NFT gebruiken om allerlei verschillende digitale objecten weer te geven, maar ze zijn meestal gekoppeld aan digitale kunstwerken.

Eenmaal aangemaakt, kan de NFT-eigenaar zijn unieke token verkopen via een NFT-marktplaats, het bepalen van de prijs die ze willen in de hoop dat iemand hun token zal kopen. Transacties worden meestal voltooid in cryptocurrency, hoewel er af en toe verkopen in fiat-valuta zijn, zoals die van Beeple Everydays: The First 5000 Days NFT, verkocht voor een verbijsterende $ 69,3 miljoen bij Christie's allereerste digitale kunst veiling.

Verwant: De duurste NFT's — en waarom ze zo veel kosten

Worden NFT's gebruikt voor het witwassen van geld?

Het is moeilijk te zien hoe NFT's zijn niet gebruikt voor het witwassen van geld. Alle bewegende delen zijn er om het verwerken en wassen van geld zo eenvoudig mogelijk te maken. NFT's en cryptocurrency-handel voegen een handige abstractielaag toe voor criminelen, ongelooflijk eenvoudig te gebruiken, effectief gratis op het punt van service en tal van privacyfuncties om op te starten.

Dus, hoe worden NFT's gebruikt voor het witwassen van geld?

1. De criminele organisatie maakt een unieke NFT en adverteert deze op een NFT-marktplaats.
2. De criminele organisatie koopt haar eigen NFT van de NFT-marktplaats, met behulp van een identiteit die de link met zichzelf verduistert.
3. Herhalen.

Er zijn nog een paar bewegende delen in het proces, maar niet veel meer, en dat is de ruwe schets van hoe NFT-witwassen van geld werkt. Een organisatie die NFT's gebruikt om geld op te schonen, zal waarschijnlijk een groot netwerk van cryptocurrency-portefeuilles gebruiken en kan zelfs proberen de opbrengst te verplaatsen via een cryptocurrency-uitwisseling om meer stappen toe te voegen tussen zichzelf en de uiteindelijke portemonnee (waar de crypto zal worden verwisseld voor fiat munteenheid).

Zodra de NFT een paar keer is "verhandeld", is de bijbehorende cryptocurrency "schoon". Bovendien, hoewel blockchain technologie betekent dat het traceren van de originele verkopende portemonnee een makkie is, uitvinden wie de eigenaar is van de portemonnee is volledig verschillend. Ken uw klant (KYC) en anti-witwasregelgeving (AML) zijn niet beschikbaar op alle NFT-marktplaatsen en als zodanig kan iedereen een account openen, een verkoop doen en zijn identiteit verborgen houden.

Op andere momenten kunnen criminelen gestolen accounts gebruiken voor populaire NFT-marktplaatsen om verdere legitimiteit aan een transactie toe te voegen, door een account te hacken, de verkoop te doen en vervolgens te verdwijnen.

Sommigen gebruiken hetzelfde proces om NFT-prijzen kunstmatig op te drijven. Elke verkoop tussen gekoppelde accounts biedt de mogelijkheid om de verkoopwaarde te verhogen, waardoor de prijzen hoger worden dan ze redelijkerwijs zouden kunnen zijn. Wash-handel, zoals dit proces bekend staat, is een andere vorm van NFT-manipulatie en een vorm die verband houdt met het witwassen van geld en andere vormen van NFT-fraude.

Is NFT-witwassen of wassen van geld illegaal?

Absoluut. Alleen omdat we het hebben over cryptocurrency-activa, wil nog niet zeggen dat de reguliere financiële wetten niet van toepassing zijn. Het witwassen van de opbrengsten van misdaad via welke methode dan ook is illegaal, net als de handel in was om de prijs van een product kunstmatig op te drijven. De moeilijkheid is dat met cryptocurrency en NFT's het papieren spoor veel gemakkelijker te verbergen is.

Verwant: De grootste NFT-zwendel en hoe ze te vermijden

Witwassen van geld is niet alleen een NFT-ding

Het is belangrijk op te merken dat het witwassen van geld via NFT niet alleen een kwestie van cryptocurrency is. NFT's hebben het witwassen van geld gemakkelijker gemaakt, maar criminelen gebruiken al lang zeldzame of hoogwaardige kunstwerken (en andere zeldzame antiquiteiten) om geld wit te wassen en illegale transacties uit te voeren. Het verwisselen van waardevolle objecten is een relatief eenvoudige manier om geld tussen entiteiten te verplaatsen, nog beter als u de waarde van het object naar wens kunt aanpassen (zoals bij NFT's).

Bovendien, gezien het fenomenale aantal NFT-transacties dat elke dag plaatsvindt, is het idee dat de meeste NFT-handel een of andere vorm van criminele onderneming mogelijk maakt, ook misplaatst. Toonaangevende NFT-marktplaats OpenSea heeft nu meer dan 1 miljoen geregistreerde gebruikers. Suggesties dat de meeste van deze gebruikers zijn geregistreerd om te helpen bij het witwassen van geld of andere NFT-gerelateerde fraude, zijn moeilijk te kwantificeren.

Of neem kunstvervalsing. Net zoals vervalsing plaatsvindt in de wereld van de kunst, gebeurt hetzelfde in de wereld van NFT-kunst. Het proces van het "smeden" van NFT-kunst is inderdaad meer dan eenvoudig, aangezien de meeste digitale kunst met een paar klikken kan worden geplagieerd. Eenmaal opgeslagen op een computer, wordt het gestolen digitale kunstwerk geüpload naar een NFT-marktplaats en als origineel verkocht. Helaas is er weinig verhaal voor degenen die vinden dat hun digitale kunstwerken zijn gestolen en als NFT worden verkocht. Hoewel op digitale kunst gebaseerde sociale-mediasites zoals DeviantArt hard werken om afbeeldingen te volgen die door hun gebruikers zijn geüpload, is het een tijdrovende taak.

Daarom scant DeviantArt Protect elke week miljoenen nieuwe NFT-afbeeldingen op tal van NFT-marktplaatsen en heeft het meer dan 80.000 waarschuwingen naar zijn gebruikers gestuurd met betrekking tot gestolen kunstwerken. Toch blijft het probleem bestaan ​​en is DeviantArt een druppel in de oceaan van vrij beschikbare digitale kunst.

Witwassen van geld en NFT's gaan hand in hand, maar kunnen we het stoppen?

Als het witwassen van geld met NFT's zo'n eenvoudig proces is, hoe kan het dan worden gestopt?

Er is eigenlijk geen simpel antwoord. In de 'echte wereld' doen kunstenaars en autoriteiten veel moeite om kunstwerken op te sporen en te beveiligen. Het Art Loss Register traceert wereldwijd verloren en gestolen kunst en voorkomt de verkoop ervan in legitieme veilinghuizen. Er is enig succes geweest bij het identificeren van cryptocurrency-portefeuilles die zijn gebruikt in eerdere op cryptovaluta gebaseerde overvallen, waardoor de portemonnee die de cryptocurrency te heet houdt om valuta van te verplaatsen, waardoor in ieder geval de winsten van diefstal teniet worden gedaan.

Sommige NFT-marktplaatsen passen KYC/AML toe, terwijl andere tot het uiterste gaan en ervoor zorgen dat elke maker correct wordt geverifieerd. Maar voor elke NFT-marktplaats die dergelijke stappen onderneemt, zal nog een handvol meer dat niet doen, waardoor iedereen een account kan maken en kan verkopen wat ze willen, voor hoeveel ze willen.

Het lijdt weinig twijfel dat NFT's een blijvertje zijn. Maar ze zullen waarschijnlijk steeds meer regelgeving zien wanneer regeringen over de hele wereld proberen het gebruik ervan bij het witwassen van geld, belastingontduiking, online fraude en andere criminele activiteiten aan te pakken.

Je zou geen JPEG stelen: wat betekent de massale rechtsklik-overval voor NFT's?

Eén man, één muis, alle NFT's. Hoe heeft één man elke NFT gedownload en wat betekent dit voor deze controversiële tokens?

Lees volgende

Over de auteur