Hoe kunnen criminelen geld witwassen met Bitcoin?

Bitcoin en andere cryptocurrencies zijn een centraal hulpmiddel geworden in het arsenaal aan cybercriminelen, waarbij fraudeurs deze munten steeds vaker gebruiken om geld wit te wassen. Criminelen gebruiken verschillende methoden om te profiteren van de anonimiteit die cryptocurrencies bieden om de herkomst van illegale fondsen te verdoezelen.

Hoe gebruiken cybercriminelen cryptocurrencies om geld wit te wassen? Blijf lezen om het antwoord op die vraag en meer te leren.

Waarom is Bitcoin een aantrekkelijke optie voor witwassers?

Bitcoin is een aantrekkelijke optie voor het witwassen van geld, vooral omdat het witwassen van geld met behulp van cryptocurrencies gemakkelijker is dan andere methoden. In films vervoeren criminelen vaak illegaal geld over de grens met plunjezakken of koffers om de autoriteiten te ontwijken; dat is echter niet realistisch in het echte leven.

In plaats daarvan is het voor criminelen veel gemakkelijker om Bitcoin wit te wassen via online exchanges en om te zetten in contanten. Online transacties zijn immers grenzeloos en elimineren de noodzaak om deel te nemen aan de risicovolle onderneming van het verplaatsen van fysiek geld van de ene plaats naar de andere.

Bovendien bieden cryptocurrencies een zekere mate van anonimiteit omdat de openbare adressen die bij deze transacties worden gebruikt, niet op naam van een individuele gebruiker staan.

Hoewel alle transacties die met Bitcoin zijn voltooid, openbaar worden vastgelegd op de blockchain, is alleen de persoon die de transactie heeft uitgevoerd, transactie toegang heeft tot het account en de portemonnee, waardoor het een uitdaging is om Bitcoin-transacties aan een enkele persoon te koppelen of entiteit. Het is echter niet onmogelijk.

Hoe kunnen criminelen geld witwassen met Bitcoin?

Criminelen gebruiken verschillende methoden om detectie te omzeilen wanneer ze BTC gebruiken om geld wit te wassen met als doel het bijna onmogelijk te maken om de oorsprong en bestemming van illegale transacties te bepalen.

Zodra ze het geld hebben witgewassen, kunnen ze uitbetalen zonder zich zorgen te maken dat ze gepakt worden. Hier zijn enkele van de meest voorkomende manieren waarop criminelen Bitcoin gebruiken om geld wit te wassen.

Bitcoin-mixers

Bitcoin-mixers, ook wel bekend als tuimelaars, werken door illegale en schone digitale activa van verschillende adressen samen te voegen, voordat ze opnieuw worden gedistribueerd naar nieuwe bestemmingsportefeuilles of adressen.

Het proces van het mixen van verschillende digitale activa verhoogt de anonimiteit, dus criminelen gebruiken het vaak om hun sporen uit te wissen voordat ze geld overmaken naar legitieme bedrijven of grote crypto-uitwisselingen.

Donkere uitwisselingen

Hoewel veel grote crypto-uitwisselingen anti-witwaspraktijken hebben geïmplementeerd en uw klantregels kennen, voeren veel niet-gereguleerde cryptocurrency-uitwisselingen geen grondige identiteitscontroles uit.

Wanneer het ene type cryptocurrency herhaaldelijk wordt ingewisseld voor een ander op een donkere beurs, kan het de munt langzaam opschonen. Met dit proces kunnen criminelen het veilig overzetten naar een externe cryptocurrency-portemonnee zonder een mixservice te gebruiken.

Een andere optie is het omzetten van cryptocurrency in contanten. Dit komt echter minder vaak voor omdat de meeste niet-gereguleerde beurzen geen fiat-markten hebben, en als ze dat wel doen, duren ze niet lang.

Gok- en gamingwebsites

Gok- en spelplatforms accepteren vaak betalingen in Bitcoin of andere cryptocurrencies, waardoor ze een favoriete bestemming zijn onder witwassers van cryptocurrency.

Witwassers gebruiken crypto om krediet, virtuele chips of in-game valuta op deze platforms te kopen en uit te betalen na een paar transacties op de website. Zodra de website het geld op een rekening uitbetaalt, krijgt het een wettelijke status.

Verwant: Uw favoriete app voor smartphonegames maakt mogelijk deel uit van een witwasprogramma

Geneste services

Deze brede categorie van diensten opereert binnen een of meer beurzen. Ze gebruiken de adressen van de uitwisselingshosts om toegang te krijgen tot de mogelijkheid van uitwisselingen om munten snel in contanten om te zetten en te profiteren van handelsmogelijkheden. Sommige beurzen hebben lakse nalevingsnormen voor geneste diensten, die kwaadwillenden misbruiken om geld wit te wassen.

Wanneer geneste services een transactie voltooien, verschijnt deze in het blockchain-grootboek onder het adres van de beurs in plaats van de geneste services of het adres van een persoon. Over-the-counter (OTC)-makelaars zijn het meest voorkomende type geneste service.

Wanneer criminelen OTC's gebruiken, kunnen ze anoniem grote sommen cryptocurrency verhandelen met de OTC's die directe handel tussen twee partijen buiten de beurs mogelijk maken.

Deze transacties zijn veilig en snel, en de OTC-makelaars krijgen een commissie voor het vinden van tegenpartijen voor een transactie, maar ze nemen niet deel aan de onderhandelingen. Zodra de partijen het eens zijn over de voorwaarden van de overdracht, worden de activa overgedragen via de OTC-makelaar.

Anonimiseringsservice

Aangezien transacties in Bitcoin en andere cryptocurrencies op de blockchain worden vastgelegd, zijn ze over het algemeen te herleiden tot de oorspronkelijke bron. Daarom gebruiken cybercriminelen anonimiseringsdiensten om de bron van hun geld te verbergen, waardoor de koppelingen tussen Bitcoin-transacties worden verstoord.

Mensen noemen vaak de noodzaak om persoonlijke privacy te behouden als reden voor het gebruik van een anonimiseringsservice, en slechte actoren profiteren van de anonimiteit die deze services bieden. Deelnemen aan een initiële muntaanbieding met één munt om een ​​ander type munt te kopen (kopen Ethereum met Bitcoin) is een manier om de oorsprong van een digitale valuta te verbergen met behulp van een grote crypto aandelenbeurs.

integratie

Wanneer Bitcoin of een andere cryptocurrency met succes is witgewassen, heeft het de integratiefase bereikt waarin het moeilijk is om het te koppelen aan criminele activiteiten. Hoewel het geld niet langer direct gerelateerd is aan een misdrijf, hebben witwassers nog steeds een manier nodig om uit te leggen hoe ze het hebben verkregen.

Om vuile cryptocurrency te legitimeren, creëren criminelen een online bedrijf dat bitcoins accepteert als betaling om het inkomen te rechtvaardigen. Hiermee kunnen ze vuile Bitcoin omzetten in schoon, legaal geld.

Een andere manier waarop ze illegale inkomsten legitimeren, is door te beweren dat het afkomstig is van een winstgevende zakelijke onderneming of de waardering van een actief. Aangezien altcoins zeer volatiel zijn en binnen enkele minuten stijgen en dalen, is het een uitdaging om deze bewering te weerleggen.

Verwant: Wat zorgt ervoor dat de prijzen van cryptocurrency dalen en hoe overleef je een crash?

Hoeveel cryptovaluta wassen criminelen wit?

Volgens het blockchain-gegevensplatform Ketenanalyse, hebben criminelen sinds 2017 voor naar schatting $ 33 miljard aan cryptocurrency witgewassen. In 2021 hebben cybercriminelen $ 8,6 miljard aan cryptocurrencies witgewassen, een stijging van 30% ten opzichte van 2020.

De aanzienlijke toename van criminele activiteiten met betrekking tot cryptocurrencies is niet verrassend gezien de toename van legitieme en onwettige crypto-activiteit in het afgelopen jaar. Gedecentraliseerde financieringsapplicaties waren goed voor ongeveer 17% van het witwassen van geld in 2021, met mixers, risicovolle beurzen en mijnbouwpools die ook een aanzienlijke toename vertoonden.

Kunnen Bitcoin-witwassers worden gestopt?

Het witwassen van geld met Bitcoin is geen perfecte wetenschap en er is veel ruimte voor fouten, wat heeft geleid tot verschillende spraakmakende strafrechtelijke vervolgingen. Hoewel cryptocurrencies de reputatie hebben anoniem te zijn, worden alle transacties vastgelegd in een permanent, openbaar grootboek.

Criminelen witwassen geld om te voorkomen dat autoriteiten de bron van illegale fondsen opsporen. Als ze echter onderweg één fout maken, kan hun hele schema ongedaan worden gemaakt.

Maar naarmate de technologie blijft evolueren, zullen criminelen slimme manieren bedenken om het illegale geldverkeer te verdoezelen, terwijl ze proberen de wetshandhaving een stap voor te blijven.

Hoe worden NFT's gebruikt voor washandel en het witwassen van geld?

NFT's zijn om zoveel redenen controversieel. Hun verband met het witwassen van geld is gewoon een ander probleem, maar het is hetzelfde als gewone kunst, niet?

Lees volgende

Over de auteur