Wat zijn Crypto Utility-tokens?

Cryptocurrencies hebben waarde en kunnen worden gekocht of verkocht, maar dit is niet waar de dingen eindigen. Er zijn veel categorieën waarin een cryptovaluta kan vallen, een dergelijke categorie is utility-tokens.

Dus, wat is een crypto-utility-token en wat is het doel ervan?

Een crypto-utility-token gaat verder dan alleen waardeopslag. Dit soort token wordt vaak uitgegeven in een initiële muntaanbieding (ICO), wanneer een bedrijf of project nog in de kinderschoenen staat en op zoek is naar financiële steun. Om een ​​startup kapitaal aan te trekken, moeten investeerders een stimulans krijgen als ze geen belang in het bedrijf krijgen.

Dit is het kerndoel van utility-tokens. Als een bedrijf succesvol wordt, winnen de utility-tokens die het in eerste instantie heeft uitgegeven aan waarde en kunnen ze binnen zijn netwerk of ecosysteem worden uitgegeven. In zekere zin zou je utility-tokens als een marketingtactiek kunnen beschouwen.

Houders van utility-tokens hebben ook toegang tot speciale behandelingen en voordelen in ruil voor hun aankoop, zoals vroege toegang tot het project, extra functies, betere inzetopbrengsten, enzovoort.

Het is belangrijk om te onthouden dat utility- en security-tokens niet hetzelfde zijn. Terwijl utility-tokens als een stimulans fungeren, bieden security-tokens investeerders een daadwerkelijk belang in een bedrijf. Ze zijn in wezen het bewijs dat een belegger een deel van het bedrijf in kwestie bezit.

Bovendien vertegenwoordigen utility-tokens geen echte investering, terwijl security-tokens dat wel doen, omdat er geen gegarandeerd rendement of eigendom is bij de aankoop van utility-tokens. Ze zijn meer toegangscodes of vouchers dan iets anders. En in beide gevallen kunnen investeringen net zo gemakkelijk dalen als stijgen, dus doe altijd uw due diligence en investeer nooit meer dan u zich kunt veroorloven te verliezen.

Er is ook een opmerkelijk verschil tussen utility- en governance-tokens. Hoewel governance-tokens nuttig zijn als stemtokens binnen een ecosysteem, zijn ze niet strikt geclassificeerd als nut tokens omdat ze niet worden uitgegeven tijdens een eerste muntaanbieding en geen enkele vorm van exclusieve voordelen bieden of kortingen. Bestuurstokens worden uitsluitend gebruikt om te stemmen over de beslissingen en richting van een netwerk.

Utility-tokens zijn zeker niet ongebruikelijk in de crypto-industrie, maar een select aantal heeft behoorlijk wat grip op de markt gekregen.

Binance-munt (BNB)

Binance Coin is de native munt van het Binance-ecosysteem, dat uit twee blockchains bestaat: de BNB Beacon Chain en de BNB Smart Chain. Binance Coin kan op beide blockchains worden gebruikt als een vorm van betaling, of het nu gaat om transactiekosten, games, governance of zelfs donaties aan goede doelen.

BNB is gemaakt en uitgegeven in 2017 tijdens de eerste muntaanbieding van Binance. Op dat moment had 20.000 BNB dezelfde waarde als 1 BTC, oftewel 2.000 ETH. Sindsdien is de prijs van Binance Coin gestegen en is 1 BNB nu meer dan $ 300 waard. Dus in dit geval zouden degenen die de utility-tokens kochten bij hun eerste lancering een mooie winst hebben gemaakt (zolang ze hun BNB vasthielden tot de prijs in 2021 een hoge vlucht nam).

Basisaandachtstoken (BAT)

Basisaandachtstoken is een ERC-20-token ontwikkeld op de Ethereum-blockchain. BAT wordt gebruikt om de gebruikstijd en het surfgedrag op de Dappere browser. De eerste muntaanbieding van BAT vond plaats in 2017 en werd beschikbaar gesteld aan adverteerders en uitgevers om de manier waarop ze omgaan met de gebruikers van Brave te analyseren en te verbeteren.

BAT kan ook worden gebruikt als betaalmiddel door adverteerders binnen het Brave-ecosysteem om voor verschillende services te betalen. Gebruikers kunnen ook worden beloond in de vorm van BAT voor het bekijken van advertenties, dus het is een win-win aan beide kanten. Gebruikers kunnen vervolgens hun BAT kopen en verkopen zoals elke andere cryptocurrency op een gedecentraliseerde beurs.

Als alternatief kunnen BAT-houders hun favoriete makers van inhoud wat geld geven in de Brave-browser. Afgezien van de prijs van BAT's, zijn de toepassingen binnen het ecosysteem van Brave talrijk, en het bedient zowel klanten als bedrijfseigenaren.

Zilliqa (ZIL)

Het Zilliqa-netwerk is hard op weg een topkeuze te worden voor het bouwen van gedecentraliseerde projecten, het uitzetten van munten en tokens, het slaan of kopen van NFT's en nog veel meer. Zilliqa's gebruik van blockchain-sharding (of splitsen) maakt het bijzonder aantrekkelijk, waardoor het efficiënter kan worden geschaald.

Zilliqa's oorspronkelijke munt, ZIL, werd in 2017 gelanceerd tijdens de eerste muntaanbieding van het bedrijf, waarbij de uitgifte meer dan $ 20 miljoen aan financiering opleverde. Net als BAT heeft ZIL een zeer lage prijs in vergelijking met sommige andere utility-tokens, maar heeft het een behoorlijk groot handelsvolume en marktkapitalisatie, die de prevalentie binnen de cryptomarkt weergeeft en het aantal projecten dat is gebouwd met behulp van zijn blockchain.

Herinner je je de governance-tokens waar we het eerder in het artikel over hadden? Zilliqa heeft ook een governance-token, bekend als gZIL, dat los van het ZIL-hulpprogramma-token bestaat. Degenen die gZIL op lange termijn bezitten, kunnen via het stemsysteem van het netwerk hun zegje doen in de toekomst van Zilliqa.

Het lijdt geen twijfel dat utility-tokens ongelooflijk populair kunnen worden en grote hoeveelheden waarde kunnen vergaren, maar zijn ze betrouwbaar?

Een ding om te onthouden over utility-tokens is dat ze niet zo strak gereguleerd zijn als security-tokens, wat kopers blootstelt aan het risico van financiële verliezen. Als het bedrijf dat de utility-tokens heeft uitgegeven, faalt of het niet zo goed doet als verwacht, kan dit financiële verliezen veroorzaken voor degenen die besloten een deel te kopen tijdens de eerste muntaanbieding.

Omdat utility-tokens niet erg gereguleerd zijn, wordt de deur geopend voor oplichters die snel geld willen verdienen door mensen een idee of concept te verkopen dat nooit tot wasdom zal komen. Als een persoon dacht dat een project potentieel had en enkele van de door dat project uitgegeven utility-tokens kocht, lopen ze het risico alles te verliezen wat ze hebben uitgegeven als het project blijkt te zijn een soort van oplichterij met tapijten. Tijdens de cryptocurrency ICO boom, verschenen er dagelijks nieuwe projecten, waarbij honderden oplichting waren.

Het is ook vermeldenswaard dat de meeste utility-tokens ERC-20-tokens zijn, wat betekent dat ze zijn gebouwd en bestaan ​​op de Ethereum-blockchain. Het grootste nadeel van Ethereum zijn de gaskosten, die behoorlijk hoog kunnen worden. Dit kan zeker als een frustrerende factor worden beschouwd bij het verkopen van utility-tokens, aangezien een deel van uw winst zal worden afgetrokken om deze gaskosten te betalen. Er zijn manieren om uw gaskosten te verlagen, maar geen enkele werkt gegarandeerd altijd.

Ten slotte hebben houders van utility-tokens geen inspraak in wat er met het bedrijf gebeurt. Utility-tokens vertegenwoordigen geen eigendom, dus hoewel individuen die ze kopen financieel kunnen profiteren als het bedrijf slaagt, zullen ze nooit enige beslissingsbevoegdheid hebben. Beveiligingstokens kunnen dit bieden, maar nooit utility-tokens.

Het valt niet te ontkennen dat beveiligingstokens nuttig en succesvol zijn gebleken. Veel crypto-startups hebben geprofiteerd van de uitgifte van utility-tokens, en kopers hebben altijd een kans om in dergelijke gevallen een gezonde winst te maken. Maar utility-tokens hebben hun valkuilen en onzekerheden, dus het loont de moeite om waakzaam te zijn over wat u precies koopt als u geïnteresseerd bent in dit soort cryptocurrency.

Wat is het verschil tussen ERC-20 en ERC-721 op Ethereum?

Lees volgende