Om een lening te krijgen bij een traditionele bank, moet u documenten overleggen en validatie- en geschiktheidsprocessen doorlopen. Bij een crypto flitslening is dit proces echter niet nodig. Het hele proces gebeurt onmiddellijk, waardoor gebruikers vrijwel onmiddellijk toegang hebben tot dergelijke leningen en deze kunnen terugbetalen.
Flash-leningen zijn innovatief in de crypto-ruimte. Ze zijn erg handig, maar kunnen ook door aanvallers worden gemanipuleerd. Lees verder om erachter te komen hoe deze flitsleningen werken en hoe je jezelf kunt beschermen tegen aanvallen.
Wat is een Crypto Flash-lening?
Flash-leningen zijn leningen zonder onderpand die aan populariteit hebben gewonnen in de crypto-ruimte. Het zijn ongedekte leningen die sommige DeFi-platforms beschikbaar stellen aan investeerders. Deze leningen worden als ongedekt beschouwd omdat u geen zekerheden hoeft te hebben voordat u ze gebruikt.
Om toegang te krijgen tot een flitslening, wordt op de blockchain een slim contract gebouwd dat vraagt om geld te lenen. Om dit uit te voeren, is mogelijk enige kennis van ontwikkelaars en codeervaardigheden vereist. Sommige tools geven gebruikers echter toegang tot flash-leningen zonder kennis van codering, zoals:
Onderpand swap en DeFi Saver.3 belangrijke functies voor flitsleningen
Flash-leningen hebben de volgende bijzondere eigenschappen.
1. Ongedekte leningen
Dit betekent dat u het niet hoeft te beveiligen met enige vorm van onderpand, deposito's of activa om het te krijgen. Een kredietcheck is ook niet nodig.
2. Slimme contracten
Slimme contracten zorgen ervoor dat alle processen binnen één transactie worden gedaan. Het uitleenproces wordt bijvoorbeeld teruggedraaid als u het geld niet binnen een transactie teruggeeft. Dit proces houdt de lening ook veilig en vermindert het risico voor kredietverstrekkers.
3. Directe transacties
We zijn gewend aan een leensysteem waarbij we geld lenen, het een tijdje gebruiken en het dan gedurende een bepaalde periode teruggeven. Dit is niet hetzelfde als flitsleningen. Zodra u een flitslening krijgt, moet u deze uitvoeren bijna onmiddellijke transacties met behulp van slimme contracten en het geld teruggeven voordat de enkelvoudige bloktransactie eindigt. Het hele proces gebeurt meestal in een flits.
3 Gebruik van Crypto Flash-leningen
U vraagt zich waarschijnlijk af waar u een flitslening voor nodig heeft, aangezien u deze niet lang vast kunt houden en er geen huis of ander fysiek bezit mee kunt kopen. Kortom, daar is het niet voor bedoeld.
Waar worden flitsleningen dan voor gebruikt?
1. Arbitragehandel
Een van de belangrijkste redenen waarom handelaren flitsleningen nemen, is om geld te verdienen aan de kleine prijsverschillen die op verschillende beurzen voorkomen. Arbitragehandel werkt door een enorme hoeveelheid geld van handelaren te gebruiken om geld te verdienen, en het verkrijgen van een crypto-flitslening is een manier om gemakkelijke financiering voor dergelijke bewegingen te verkrijgen.
Hiervoor neemt u een flitslening en gebruikt u deze vervolgens om een actief te kopen op een beurs waar het goedkoper is. Je verkoopt het dan op een beurs waar het duurder is. Na dit traject betaal je de flitslening terug met leges en rente. Het is een proces in drie fasen: de lening verkrijgen, de lening gebruiken en de lening teruggeven - alles in één transactie.
2. Onderpand wisselen
In dit geval wordt het onderpand dat wordt gebruikt om de lening van de gebruiker veilig te stellen, gebruikt om een ander type onderpand te vervangen.
3. Om transactiekosten te besparen
Flash-leningen combineren soms meerdere transacties tot één transactie, waardoor transactiekosten worden verlaagd. De transactiekosten worden meestal in mindering gebracht op het geleende bedrag, waardoor de betrokken partijen lagere vergoedingen genieten.
Wat is een Crypto Flash-leningaanval?
De mogelijkheid om leningen te krijgen zonder onderpand heeft geleid tot de opkomst van veel flitskredietaanvallen. Een aanval met flitsleningen vindt plaats wanneer een aanvaller grote flitsleningen afsluit en het fonds gebruikt om marktprijzen te manipuleren en DeFi-protocollen te misbruiken. Dergelijke kwaadwillende agenten profiteren meestal aanzienlijk van dergelijke bewegingen, wat ten koste gaat van reguliere investeerders.
Flash-leningaanvallen kunnen ook worden uitgevoerd door misbruik te maken van de kwetsbaarheden van een platform. Aanvallers zijn meestal erg snel met het proces omdat ze weten dat ze de schuld binnen één transactie moeten terugbetalen. Zoals eerder vermeld, wordt een onbetaalde flitslening teruggedraaid alsof er nooit iets is gebeurd. Aanvallers van flitsleningen proberen nieuwe manieren te bedenken om de markt te manipuleren zonder in te gaan tegen blockchain-protocollen.
Aanvallen met flitsleningen komen veel voor in DeFi omdat ze een laag risico en een hoge beloning opleveren. Ze zijn betaalbaar, aangezien u alleen uw computer en een internetverbinding nodig hebt om ze uit te voeren. Er is meestal geen spoor nadat de handeling is uitgevoerd, waardoor het moeilijk is om aanvallers van flitsleningen te traceren. Ook worden leningen gebruikt bij het uitvoeren van alle acties, dus er is niet veel kapitaal nodig om succesvol te worden uitgevoerd.
Risico's van flash-leningen verminderen
Hieronder volgen enkele voorzorgsmaatregelen die u kunt nemen om het risico te verkleinen dat u het slachtoffer wordt van een flitsleningzwendel:
Gedecentraliseerde prijsorakels
Het gebruik van gedecentraliseerde prijsorakels kan helpen om te beteugelen de prijsmanipulatie veroorzaakt door flitskredietaanvallen. Deze gedecentraliseerde orakels, zoals Kettingschakel en Bandprotocol, gebruik verschillende bronnen om de juiste prijzen van verschillende cryptocurrencies te bepalen.
Het prijsorakel zorgt ervoor dat prijsmanipulatie door aanvallers mislukt en het hele proces wordt omgekeerd naarmate de transactietijd verstrijkt.
Hoogfrequente prijsupdates
Hier raadplegen liquiditeitspools vaker de gedecentraliseerde orakels voor prijsstelling. Hiermee wordt de prijs van het token bijgewerkt, wat prijsmanipulaties ongeldig maakt.
Sommige platforms pakken de beveiligingsuitdaging voor flitsleningen aan. Een voorbeeld van een dergelijk platform is: OpenZeppelin. Het platform lanceerde OpenZeppelin Defender, dat helpt bij het detecteren van smart contract-aanvallen en ongebruikelijke activiteiten, waardoor ontwikkelaars aanvallen kunnen neutraliseren.
Neem alleen een Crypto Flash-lening als u de risico's begrijpt
Zelfs met alle oplossingen die zijn voorgesteld, moet u onthouden dat DeFi-technologie niet voldoende ontwikkeld is om zelfgenoegzaam te zijn, aangezien hackers vaak nieuwe kwetsbaarheden ontdekken.
Ontwikkelaars kunnen voorlopig alleen rondkomen door optimaal gebruik te maken van de oplossingen die ze nu hebben. Als die oplossingen niet werken, leren ze elke keer dat ze worden aangevallen iets nieuws. Er is ook de hoop dat naarmate slimme contracten sterker worden en meer systemen beveiligingstools en gedecentraliseerde orakels gebruiken voor prijsstelling, we minder aanvallen van hackers zullen zien.