Wat is wasfraude? Hoe voorkom je het?

Het controleren van onze e-mail is zo routinematig dat we het meestal niet als een veiligheidsrisico beschouwen. Maar als u cheques in uw mailbox verzendt en ontvangt, stelt u uzelf open voor een ouderwetse vorm van fraude die bekend staat als het wassen van cheques. Maar wat is het eigenlijk? Hoe kunt u uw identiteit beschermen tegen deze gevaarlijk eenvoudige zwendel?

Wat is wasfraude?

Chequewasfraude is het verwijderen van belangrijke informatie van een cheque en het vervalsen van nieuwe informatie erop. De informatie wordt verwijderd met behulp van een acetonoplossing zoals nagellakremover. De cheque wordt vervolgens herschreven in hetzelfde type inkt dat aanvankelijk in de cheque werd gebruikt. Als het dicht genoeg bij het originele handschrift lijkt, wordt het normaal gesproken gewist. De crimineel krijgt het geld en het slachtoffer blijft aan de haak - meestal voor een aanzienlijk bedrag.

Iemand met zelfs maar basisvaardigheden kan een redelijk vervalste cheque maken, waardoor deze fraude veel gevaarlijker en wijdverspreider wordt. Uw cheque in verkeerde handen kan ertoe leiden dat uw lopende rekening wordt opgeschoond.

Hoe u zich kunt beschermen tegen wasfraude

Gelukkig zijn er dingen die u kunt doen om ervoor te zorgen dat u nooit het slachtoffer wordt van het wassen van cheques.

Betaal online wanneer mogelijk

De gemakkelijkste manier om fraude met cheques te bestrijden, is door online te betalen. De meeste services en hulpprogramma's hebben een app, website of zelfs een automatische betalingsoptie die u kunt instellen om automatisch geld van uw rekening af te schrijven wanneer de betaling verschuldigd is.

U kunt ook de optie "factuur betalen" van uw bank gebruiken als u per cheque moet betalen. Uw betaling kan nog steeds als cheque worden verzonden, maar de informatie wordt erop afgedrukt, waardoor het wassen van cheques volkomen nutteloos wordt. NerdWallet heeft een goed overzicht van hoe het betalen van rekeningen werkt.

Gebruik een zwarte gelpen als u een cheque uitschrijft

Soms is het uitschrijven van een cheque de enige optie. U vertrouwt uw begunstigde waarschijnlijk, maar vertrouwt u erop dat hij de cheque veilig bewaart voordat hij deze inwisselt bij zijn plaatselijke bankfiliaal? Gebruikersfouten zijn een echt probleem, vooral bij controles. Dat is de reden waarom deze fraude in de eerste plaats zo wijdverspreid is geworden.

Maar er is een unieke manier om uw cheques minder aantrekkelijk te maken voor criminelen. NBC 5 Chicago meldde in september 2022 dat het Better Business Bureau (BBB) ​​dezelfde maand een waarschuwing uitgaf waarin consumenten werden aangespoord om cheques in te vullen en te ondertekenen met alleen zwarte gel-inkt.

De reden? Gel-inktpennen zijn "onuitwisbaar". Criminelen moeten flink wat moeite doen om gel-inkt van cheques te verwijderen. JetPens vergeleek de beste en slechtste pennen voor het schrijven van cheques die bestand zijn tegen het wassen van cheques en ontdekte dat gelpennen tot de beste behoren voor het schrijven van cheques.

Een cheque opsturen? Gebruik extra beveiligingslagen om wasfraude te voorkomen

Gebruik deze extra beschermingslagen om fraude met het wassen van cheques en identiteitsdiefstal tegen te gaan:

• Postcheques vanuit uw lokale postkantoor.
• Bekijk uw cheque-afbeeldingen via online bankieren en zorg ervoor dat ze voor het juiste bedrag worden gewist.
• Laat post nooit 's nachts achter!

Wat te doen als u een cheque in de post verwacht wanneer u niet thuis bent

Verwacht je een cheque als je niet thuis bent? Als u in de Verenigde Staten woont, regelt u dat uw post wordt bewaard via de USPS Mobile-app. Buiten de VS? Bel uw plaatselijke postkantoor voor een vergelijkbare optie. Eenmaal vastgehouden, kunt u ervoor zorgen dat het de volgende werkdag na thuiskomst wordt afgeleverd of dat u het ophaalt bij uw plaatselijke postkantoor.

Downloaden: USPS Mobile (gratis) voor Android | iOS

Wanneer u de cheque ontvangt, moet u weten hoe u gaat storten: persoonlijk of via de mobiele app van uw bank. Beide zijn veilig, dus het is aan jou.

Houd er rekening mee dat als u kiest voor de mobiele stortingsoptie van uw bank, u dit ook moet doen gebruik een papierversnipperaar om gevoelige documenten te vernietigen, inclusief uw cheque. Gebruik het om ander gevoelig afval te versnipperen, zoals bankafschriften, rekeningen, oude belastingdocumenten, verzekeringspolissen en andere identiteitsgevoelige documenten.

Abonneer u op een dienst voor bescherming tegen identiteitsdiefstal

Je zou eens moeten kijken naar de beste services voor bescherming tegen identiteitsdiefstal die elk facet van uw identiteit bewaken en hoe deze wordt gebruikt. Je zult blij zijn dat je het hebt als je ooit het slachtoffer wordt van wasfraude of als je identiteit op een andere manier wordt gestolen.

Deze diensten bieden gewoonlijk een aanzienlijke hoeveelheid geldelijke bescherming. Dit geldt voor cheque wasfraude. Als iemand een van uw cheques gebruikt om uw lopende rekening leeg te maken, zal een dienst voor bescherming tegen identiteitsdiefstal u vergoeden en, vaak, een advocaat financieren om u indien nodig in de rechtbank te vertegenwoordigen.

Controleer Wasfraude Vies voor uw identiteit

Als je weet hoe fraude met cheques werkt, is het vrij eenvoudig om je gedrag te veranderen en te voorkomen dat je slachtoffer wordt. Maar het is een onderdeel van een veel groter probleem: identiteitsdiefstal. Bescherm uw identiteit en gebruik best practices op het gebied van beveiliging om te voorkomen dat u het slachtoffer wordt van fraude met cheques.