Hoe kunt u cryptoponzi- en piramidespelen vermijden?

Sinds de lancering van Bitcoin (BTC) in 2009 zijn cryptocurrencies aanzienlijk gegroeid en door de massa overgenomen. De opkomst van digitale activa heeft echter geleid tot verschillende vormen van oplichting, waaronder Ponzi- en piramidespelen.

Het simpele doel van deze oplichting is om u en andere nietsvermoedende crypto-investeerders op te lichten. Dus wat zijn crypto Ponzi- en piramidezwendel en hoe kun je ze vermijden?

Ponzi- en piramidespelen in de crypto-industrie begrijpen

Bij cryptoponzi's en piramidespelen zijn kwaadwillende actoren betrokken die nietsvermoedende investeerders die winst willen maken, verleiden en bedriegen. Ondanks hun verschillende modus operandi beloven beide zwendelpraktijken enorme inkomsten uit veronderstelde legitieme financiële operaties, maar de deelnemende investeerders eindigen meestal met enorme verliezen.

Wat is een Crypto Ponzi-schema?

In crypto Ponzi-schema's werven kwaadwillende actoren nieuwe investeerders en beloven ze een enorm rendement op investering (ROI's). Deze fraudeurs prijzen diverse investeringsplannen aan, zoals staken, geautomatiseerde cryptohandel, of handel in crypto-arbitrage maar betalen vroege investeerders in feite met geld van nieuwe investeerders.

Een crypto Ponzi-planorganisator kan investeerders uitnodigen om een ​​nieuw token te kopen, bijvoorbeeld "XYZ", of om hun bestaande tokens, misschien BTC, uit te lenen. Deze frauduleuze organisatoren zouden waarschijnlijk een enorme rente beloven en beweren dat ze inkomsten zouden genereren door te investeren of uw vermogen vast te leggen. Ze spelen meestal in op de huidige trends, dus als cryptocurrency staking trending is, zouden ze beloven uw vermogen bijzonder lucratief in te zetten.

Als u vroeg investeert, wordt u mogelijk betaald en beschouwt u de regeling als legitiem. Dit is allemaal een truc om een ​​hype voor de zwendel op te bouwen. Doorgaans zouden de meeste deelnemers later toetreden, hun vermogen beleggen en hopen op enorme winsten. Maar na aanzienlijke toezeggingen van activa zouden de intriganten alle crypto-activa terugtrekken en onderduiken.

Ponzi-regelingen kunnen ook instorten als er een gebrek aan nieuwe investeerders is. Omdat er geen instroom is, is er geen manier om rendement te genereren voor investeerders. Op dit punt zouden de intriganten nemen wat beschikbaar is en vluchten.

Voorbeeld van Crypto Ponzi-schema's

De term "Ponzi-schema's" is ontwikkeld dankzij Charles Ponzi, die investeerders een ROI van 50 procent beloofde voor een vermeende investering in internationale postcoupons. Ponzi betaalde de eerdere investeerders met geld van nieuwere investeerders en vluchtte nadat hij een bevredigend bedrag had verzameld.

Evenzo, in 2013, Trendon T. Shavers en zijn bedrijf, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), beloofden investeerders een wekelijkse rente van ongeveer 7 procent op basis van Bitcoin-marktarbitragehandel. BTCST verkocht of kocht echter geen Bitcoin. Na het aanklagen van Shavers en zijn firma, de Securities and Exchange Commission (SEC) meldde dat hij een nettowinst had gemaakt van meer dan $ 164.000.

Sindsdien zijn er verschillende crypto Ponzi-schema's ontmaskerd, waaronder Bitconnect, Regalcoin en Mining Max. Deze schema's zijn in verschillende vormen verschenen: nep-crypto-handelsplatforms, staking-services, leenoplossingen, cloud mining-dienstenen handelsbots. Uiteindelijk leidden ze tot het verlies van investeerdersfondsen.

Wat is een cryptopiramideschema?

Een cryptopiramidespel houdt in dat de eerste oplichter andere investeerders rekruteert die meer investeerders moeten rekruteren, enzovoort, enzovoort. Op het eerste gezicht, dit schema lijkt op een Multi-Level Marketing (MLM) -campagne, waarin de verkoop wordt aangedreven door een netwerk van mensen, groepen en bedrijven. In tegenstelling tot MLM bieden cryptopiramidespelen echter geen legitieme producten.

Net als crypto Ponzi-schema's verdienen degenen aan de top van de piramide meer geld en verliezen degenen aan de onderkant geld. Als crypto-investeerders meer deelnemers uitnodigen, kunnen ze meer verdienen naarmate het geld van onder naar boven gaat.

In crypto Ponzi-schema's bieden fraudeurs een investeringsmogelijkheid, zoals het recht om een ​​digitaal activum te kopen en het tegen een hogere prijs te verkopen. En elke investeerder moet zijn recruiter betalen voor een kans om dit recht te verdienen. Vervolgens betaalt de recruiter een bepaald deel van de vergoeding aan degenen op hogere niveaus van de piramide.

Voorbeelden van piramidespelen met cryptovaluta

In december 2022 zal de Departement van Justitie kondigde aan dat Karl Greenwood, een mede-oprichter van OneCoin, schuldig had gepleit aan fraude en het witwassen van geld na het aanbieden van een cryptovaluta-piramidespel van een miljard dollar. Greenwood en Ruja Ignatova lanceerden OneCoin in 2014 en boden ONECOIN, een frauduleuze cryptovaluta, aan via een wereldwijd MLM-netwerk.

De fraudeurs beweerden dat het nep-token het volgende grote ding zou zijn, waarschijnlijk om Bitcoin te negeren. En dit leidde ertoe dat talloze investeerders steeds meer deelnemers rekruteerden totdat er meer dan $ 4 miljard was geïnvesteerd. Greenwood en Ignatova manipuleerden de nep-tokenprijs op de nep-crypto-uitwisseling van € 0,5 tot meer dan € 29, waardoor nietsvermoedende investeerders tot 2017 werden gelokt.

10 veelvoorkomende tekenen van Crypto Ponzi en piramidespelen

Terwijl crypto Ponzi-schema's investeringen in digitale activa vereisen, vereisen cryptopiramideschema's dat u een vergoeding betaalt, digitale activa koopt en andere investeerders rekruteert. Hier zijn andere tekenen van Ponzi en piramidespelen in de crypto-industrie:

1. Ondanks de volatiele cryptomarkt, beloven deze scams meestal extreem hoge en consistente ROI's.
2. Soms beweren crypto Ponzi en piramidespelen dat ze weinig tot geen risico vormen voor investeerders.
3. Als de teamleden in een cryptoproject anoniem zijn, kan er sprake zijn van een zwendelproject.
4. Wanneer cryptobedrijven enorme, uitgebreide en flitsende marketingcampagnes voeren, promoten ze waarschijnlijk een zwendelproject.
5. Crypto Ponzi- en piramidezwendel wordt grotendeels aangeboden door niet-gelicentieerde, niet-geregistreerde en niet-gereguleerde bedrijven.
6. Gewoonlijk hebben bedrijven die deze regelingen aanbieden complexe vergoedingen, commissies en investeringsstructuren.
7. Deze organisaties hebben ook beperkte of geen documentatie, geen whitepapers of roadmaps.
8. Een ander veel voorkomend teken is dat er geen investeringsvereisten zijn; iedereen mag meestal investeren en verdienen in crypto Ponzi en piramidespelen.
9. Als u heeft geïnvesteerd in een zwendelproject, merkt u misschien dat u uw investeringen niet kunt verzilveren of dat de organisatoren u blijven voorstellen om uw investeringen te verlengen.
10. U kunt ook fouten opmerken in rekeningafschriften of betalingsberekeningen bij het bekijken van investeringsdocumenten.

Hoe Crypto Ponzi en piramidespelen te vermijden

Ondanks de toenemende bekendheid van crypto Ponzi en piramidespelen, blijven ze groeien. Het is uw verantwoordelijkheid om uzelf tegen deze oplichting te beschermen. Dit zijn een paar stappen die u kunt nemen om te voorkomen dat u het slachtoffer wordt:

• Voordat u investeert in een crypto-investering, doe je eigen onderzoek. Bekijk whitepapers, geverifieerde nieuwsbronnen, beoordelingen van investeerders en projectaansluitingen.
• Zorg voor verantwoording door het gezicht of team achter elk cryptoproject te bevestigen voordat je erbij betrokken raakt. U kunt ook het publieke sentiment rond het team controleren, als het gunstig is.
• Kijk uit voor licenties, certificeringen en affiliaties. Zorg ervoor dat elke crypto-organisatie waarmee u zaken doet, voldoet aan de relevante wettelijke richtlijnen. Als het een gedecentraliseerde financiën (DeFi) project, controleer onafhankelijke audits en andere relevante certificeringen.
• Laat je niet misleiden door beloften van massale rendementen. De cryptomarkt blijft volatiel, en elke investering brengt enig risico met zich mee.
• Wees alert als u via ongevraagde aanbiedingen en berichten op de hoogte raakt van een cryptoproject. Het zou kunnen betekenen dat de organisatie massale marketingcampagnes heeft gevoerd om nietsvermoedende investeerders te lokken.
• Investeer nooit meer dan u kunt verdragen te verliezen. Elke wijze crypto-investeerder heeft een investeringsstrategie. Investeer niet meer vanwege "zekere" rendementsbeloften.

Wat te doen nadat u het slachtoffer bent geworden van Crypto Ponzi en piramidespelen

Als u geluk heeft, kunt u een deel van uw investering opnemen voordat de regeling ontrafelt. Nadat u uw bezittingen hebt teruggekregen, of zelfs als u ze niet kunt terugkrijgen, moet u de zwendel melden bij uw lokale handhaving overheidsinstanties, toezichthouder op effecten, de SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) of de Federal Trade Commissie (FTC).

U kunt ook andere investeerders informeren over crypto Ponzi en piramidespelen, zodat buitengewone valse rendementen hen niet misleiden.