De wereld van DeFi is de afgelopen jaren enorm gegroeid en gediversifieerd, met honderden platforms die mensen een nieuwe manier bieden om met hun financiën om te gaan. Binnen dit rijk bevinden zich Ethereum, 's werelds meest populaire blockchain, en NFT's. Maar welke rol spelen Ethereum en NFT's in DeFi en zijn ze essentieel voor deze branche?
Wat is DeFi?
DeFi, een afkorting van gedecentraliseerde financiering, is een sector van de financiële sector die verband houdt met cryptocurrency, blockchains en Web3. De meeste financiële instellingen en bedrijven zijn gecentraliseerd, wat betekent dat een individu of een groep individuen verantwoordelijk is voor de besluitvorming. DeFi-platforms hechten daarentegen veel waarde aan decentralisatie.
Binnen een decentraal ecosysteem is alle opgeslagen data en controle verspreid over meerdere aansluitpunten (nodes). Dit zorgt ervoor dat geen enkele entiteit volledige macht heeft over een netwerk, waardoor de kans op corruptie en kwaadwillende overnames enorm wordt verkleind. Gedecentraliseerde netwerken waarderen ook transparantie, met behulp van
gedistribueerde grootboektechnologie (DLT) om transactiegeschiedenis openbaar weer te geven.DeFi-platforms gebruiken cryptocurrencies in plaats van traditionele aanbestedingen voor uitlenen, lenen, staken, investeren en betalen. Omdat de meeste cryptocurrencies gedecentraliseerd zijn, passen ze goed bij de DeFi-industrie. Een gedecentraliseerd platform plus een gedecentraliseerd activum is voor velen de perfecte combinatie, omdat het transparantie, veiligheid en privacy samenbrengt.
Maar hoe passen Ethereum en NFT's in deze vergelijking?
Ethereum in gedecentraliseerde financiën
Ethereum is een zeer populaire blockchain waarop honderden gedecentraliseerde projecten zijn gebouwd. Het Ethereum-netwerk werd in 2013 gelanceerd door Vitalik Buterin, een Russisch-Canadese programmeur die de blockchain bedacht op slechts 19-jarige leeftijd. Buterin werd op 27-jarige leeftijd miljardair nadat Ethereum mainstream werd in crypto en DeFi. Dus, waarom is deze blockchain zo populair geworden?
Veel bekende blockchains dienen als enige doel om de transacties van een enkele cryptocurrency te verwerken. Bitcoin, Dogecoin en Litecoin zijn allemaal voorbeelden van dergelijke blockchains. Maar blockchains kunnen ook worden ontworpen om gedecentraliseerde projecten te bouwen, met Ethereum als meest voorkomende voorbeeld.
Hoewel Ethereum een eigen valuta heeft, bekend als Ether of ETH, kunnen ontwikkelaars ook gedecentraliseerde projecten maken bovenop Ethereum die tokens gebruiken die specifiek zijn voor dat project, niet ETH. Neem bijvoorbeeld Uniswap. Uniswap is een gedecentraliseerde cryptocurrency-uitwisseling op de Ethereum-blockchain met een native token dat bekend staat als UNI. UNI kan binnen de beurs worden gebruikt om vergoedingen te betalen en te stemmen over bestuursvoorstellen.
Ethereum herbergt een breed scala aan aanvullende DeFi-projecten, waaronder:
- Shiba Inu
- MakerDAO
- Sushiruil
- Verbinding
- Aaf
- Kromme financiën
- De zandbak
- Decentraal
- Pannenkoekenruil
De hierboven genoemde namen zijn slechts enkele van de projecten op basis van Ethereum. Al met al herbergt de blockchain meer dan 200 DeFi-projecten, waarvan er 177 op het netwerk zijn gebouwd (zoals gerapporteerd door DeFi Prime). Dit betekent dat een groot deel van de DeFi-industrie op de Ethereum-blockchain bestaat, waardoor het ongetwijfeld een cruciaal element is.
Verschillende andere blockchains hosten DeFi-projecten, waaronder Zilliqa, Solana, Avalanche en de BNB Smart Chain. Deze spelen allemaal een rol in de DeFi, maar geen enkele houdt de populariteit en keuze van Ethereum in de gaten.
Ether, de eigen cryptocurrency van Ethereum, heeft ook een stevige voet aan de grond in de DeFi-industrie. Omdat zoveel DeFi-projecten op de Ethereum-blockchain zijn gebouwd, kan Ether worden gebruikt als betaalmiddel voor diensten. Als alternatief kan Ether worden gebruikt als onderpand op DeFi-leenplatforms, zoals MakerDAO. Het lijdt geen twijfel dat deze blockchain en zijn native asset een belangrijk radertje vormen in de machine die gedecentraliseerde financiering maakt.
Maar hoe verhouden NFT's zich tot elkaar? Spelen deze activa een sleutelrol in DeFi, of nemen ze een achterbank in?
NFT's in gedecentraliseerde financiën
Non-fungible tokens (NFT's) kregen bekendheid in 2021 toen investeerders de potentiële winst begonnen op te merken die kon worden gemaakt door deze digitale activa te verhandelen. Een NFT is in wezen een token dat het eigendom vertegenwoordigt van een stuk digitale inhoud, zoals een afbeelding, video of geluidsbestand. In tegenstelling tot typische cryptocurrencies, kan de ene NFT niet direct worden ingewisseld voor de andere, omdat er niet één prijs is die elk bezit, en ze kunnen niet worden verdeeld in gelijke delen die dezelfde waarde behouden. Hierdoor zijn ze niet vervangbaar.
Dus, hoe werken NFT's in DeFi?
Laten we beginnen met het eigendomsbewijs. Zoals eerder vermeld, kunnen NFT's enorm nuttig zijn bij het bewijzen van eigendom van een virtueel item. Maar deze activa kunnen ook helpen bij het eigendom van auteursrechten, royalty's en licenties. Een gebruiker kan bijvoorbeeld een NFT hebben om aan te tonen dat hij het recht heeft om een bepaald stuk inhoud te delen of opnieuw te gebruiken.
Op bepaalde DeFi-platforms kunnen NFT's als onderpand worden gebruikt. Stel dat u bijvoorbeeld een bezit van een specifieke cryptocurrency van een DeFi-platform wilt lenen. Om dit te doen, moet u vaak een onderpand storten. Dit is een geldbedrag in de vorm van een ander activum dat als uw zekerheid fungeert.
NFT's hebben een bijzonder interessant doel in op DeFi gebaseerd gamen. In play-to-earn (P2E) cryptogames worden NFT's vaak gebruikt om virtuele in-game activa te verhandelen, zoals land, outfits, avatars, wapens, enz. Bovendien kunnen op games gebaseerde NFT's soms met winst op marktplaatsen worden verkocht. De Axie-avatars in Axie Infinity kunnen bijvoorbeeld worden verkocht in ruil voor Ether.
Ten slotte kunnen NFT's nuttig zijn bij het aanpakken van problemen met curvemodellen. Het curve-model richt zich op de spreiding van liquiditeit over DeFi, met name binnen crypto-liquiditeitspools. Maar het volgen van dit model kan leiden tot stagnerende liquiditeit die nooit wordt teruggegeven aan de aanbieders, wat een probleem vormt.
Met NFT's kunnen providers hun gewenste prijzen voor providers selecteren, zodat hun winsten en kapitaal gemakkelijker kunnen worden gecontroleerd en geëvalueerd. NFT's kunnen ook zorgen voor risicovermindering voor liquiditeitsverschaffers door deze mogelijkheid aan te bieden.
De meeste NFT- en DeFi-projecten zijn gebouwd met behulp van de Ethereum Blockchain
Maar Ethereum en NFT's komen soms samen binnen DeFi, waarbij de meeste NFT's en op NFT gebaseerde projecten bestaan op de Ethereum-blockchain. Als je NFT's hebt onderzocht, is het je misschien opgevallen dat veel marktplaatsen gebruikers alleen toestaan om NFT's met Ether te kopen. Andere blockchains ondersteunen NFT's en DeFi, maar Ethereum is het populairst.
Dit komt omdat de meeste NFT's de ERC-721 tokenstandaard, dat is gebaseerd op Ethereum. Dus in veel opzichten vertrouwen NFT-projecten vaak op de Ethereum-blockchain, wat het belang van Ethereum verder benadrukt in DeFi. Met zoveel op Ethereum gebaseerde NFT's die er tegenwoordig zijn, lijdt het geen twijfel dat deze twee technologieën regelmatig worden gebruikt interactie.
Over het algemeen zijn NFT's niet zo belangrijk in het DeFi-rijk als Ethereum. Hoewel deze activa zeker toepassingen hebben op bepaalde DeFi-platforms, zitten ze niet op dezelfde manier in het middelpunt van de branche als Ethereum.
Ethereum en NFT's vormen belangrijke onderdelen van de DeFi-markt
Hoewel Ethereum zeker meer voorkomt in DeFi dan in NFT's, spelen beide een integrale rol op verschillende platforms. Hoewel Ethereum al een belangrijk onderdeel vormt van de DeFi-industrie, hebben NFT's zeker het potentieel om op verschillende manieren te worden toegepast. De tijd zal leren hoe Ethereum en NFT's zullen blijven presteren in DeFi, maar de kans is groot dat we ze nog een tijdje zullen zien.
