De populariteit en groei van cryptocurrencies hebben de aandacht van veel mensen getrokken naar de handel in cryptocurrency. Bovendien heeft de mogelijkheid om grotere winsten te maken met een rekening met een hefboomwerking de interesse van mensen vergroot. Het verkeerd beheren van een transactie kan echter leiden tot liquidatie, waarbij u al uw geld verliest.
Dus, wat is crypto-liquidatie en hoe kunt u dit voorkomen?
Wat is crypto-liquidatie?
Liquidatie van cryptocurrency vindt plaats wanneer de positie van een handelaar wordt gedwongen te sluiten vanwege onvoldoende marge om een aanhoudend verlies te dekken. Het gebeurt omdat handelaren de margevereiste voor hun positie met hefboomwerking niet dekken. Daarom wordt de positie van een handelaar automatisch geliquideerd omdat hij niet genoeg geld heeft om zijn transacties open te houden.
Liquidatie kan zowel gedwongen als vrijwillig zijn. Een gedwongen liquidatie is de automatische sluiting van een positie wanneer een handelaar er niet in slaagt de vereiste fondsen voor de positie aan te houden. Aan de andere kant is vrijwillige liquidatie wanneer handelaren besluiten hun geld uit een verliezende transactie te halen. Het komt ook met het voorrecht om hun posities met hefboomwerking geleidelijk te sluiten. Een gedwongen liquidatie wordt uitgevoerd door de geldschieter, het uitwisselingsplatform, terwijl de handelaar een vrijwillige liquidatie uitvoert.
Hefboomwerking en liquidatie
Het gebruik van uw account heeft voordelen omdat u hiermee kunt profiteren van kleine prijsbewegingen. Als u echter geen voorzorgsmaatregelen neemt, kan dit een groot nadeel zijn, aangezien u hierdoor aan meer risico's wordt blootgesteld. Een plotselinge prijsverandering kan een winstgevende handel in een enorm verlies veranderen als deze niet goed wordt beheerd.
Hefboomwerking in cryptohandel betekent extra geld lenen van een beursplatform om handelsposities in te nemen die uw huidige kapitaal u niet kan geven. Voordat u extra geld wordt uitgeleend, zal het uitwisselingsplatform onderpand vragen, wat betekent dat u een deel van uw kapitaal moet terugbetalen. Dit onderpand wordt de "initiële marge" genoemd. Liquidatie vindt plaats wanneer u niet kunt voldoen aan de margevereisten voor uw positie(s). Met een hefboomwerking kan liquidatie zelfs sneller plaatsvinden.
Stel dat u €100 in uw handelsportemonnee heeft en kies ervoor om een hefboomwerking van 10x te gebruiken. Uw posities worden automatisch vermenigvuldigd met 10, zodat u een handelspositie van $1.000 kunt openen. Bovendien zullen uw winst en verlies tien keer groter zijn dan zonder hefboomwerking. Stel dat u bijvoorbeeld long gaat op BTCUSD (u wedt dat de markt omhoog gaat). Als uw transactie 5% wint, met de hefboomwerking, zou het $ 50 opleveren, wat betekent dat u met slechts een beweging van 5% de helft van uw initiële marge hebt verdiend. Dat is veel, toch?
Aan de andere kant, als de handel resulteert in een verlies van 2%, zal uw initiële marge dalen met $20. Mocht het verlies doorgaan zonder een goede crypto-risicobeheerstrategie om het verlies en de prijsbeweging tegen u met slechts 10% te beperken, heeft de makelaar geen andere keuze dan uw positie te liquideren. Zonder hefboomwerking zou u slechts 10% verlies hebben geleden.
Exchange-platforms voeren margestortingen uit voordat accounts worden geliquideerd. Een "margin call" is een verzoek van uw beurs om extra geld te storten om te voorkomen dat uw positie wordt gesloten. Als u er niet in slaagt meer geld toe te voegen aan de margerekening, kan uw rekening geliquideerd worden. Er is echter mogelijk geen liquidatie als de handelaar meer geld kan toevoegen om de verliezen op de rekening te dekken.
Soorten liquidatie
Er zijn twee soorten liquidatie, met als belangrijkste verschil de mate waarin uw handelsposities worden gesloten. Ze hebben ook betrekking op gedwongen liquidatie en vrijwillige liquidatie.
Gedeeltelijke liquidatie
Gedeeltelijke liquidatie houdt in dat u een deel van uw positie sluit om uw blootstelling aan risico's te verminderen. Dit type liquidatie is meestal vrijwillig en de handelaar doet dit om zijn hele handelsinzet niet te verliezen.
Totale liquidatie
Totale liquidatie omvat de verkoop van uw volledige handelssaldo om verliezen te dekken. Het komt meestal voor in gevallen van gedwongen liquidatie wanneer de handelaar niet voldoet aan de margestortingsvereiste. In dergelijke situaties sluit de beurs automatisch de posities van de handelaar om de verliezen te dekken.
In sommige ernstige gevallen kan liquidatie leiden tot een negatief saldo. Sommige beurzen dekken dergelijke verliezen door verschillende methoden te gebruiken, waarvan het verrekenen met verzekeringsfondsen een van de meest populaire is.
Verzekeringsfonds
Om verliezen uit failliete posities te dekken, gebruiken bepaalde cryptocurrency-uitwisselingen verschillende methoden, waaronder het gebruik van verzekeringsfondsen. Deze fondsen fungeren als een vorm van bescherming voor beurzen, waardoor ze verliezen kunnen dekken en voldoende middelen kunnen toewijzen om winstgevende handelaren te compenseren. In het geval van een faillissement, wanneer de liquidatieprijs de initiële marge overschrijdt, zal het verzekeringsfonds worden gebruikt om het verlies op te vangen, waardoor cryptohandelaren worden beschermd tegen het verwerven van een negatief saldo.
2 manieren om liquidatie te voorkomen
Er zijn enkele methoden die u kunt oefenen om het liquidatierisico te verminderen.
1. Bepaal uw risicopercentage
Het is belangrijk om te beslissen hoeveel geld u bereid bent te verliezen en welk percentage van uw handelsaccount u bereid bent te riskeren per transactie. Experts raden aan om niet meer dan 1% tot 3% van uw account te riskeren voor een enkele transactie. Als u bijvoorbeeld bij elke transactie 1% van uw account riskeert, moet u minstens 100 transacties op rij verliezen om uw account te verliezen.
Dus, waar is hefboomwerking voor? Hefboomwerking kan u helpen uw prijsdoel te bereiken met kleine veranderingen in de prijs van uw belegging. Dit betekent dat u uw doel sneller kunt bereiken dan wanneer u geen hefboomwerking zou gebruiken.
2. Gebruik altijd een stop-loss
Bij het handelen is het handig om een stop-loss order te gebruiken om de hoeveelheid geld te verminderen die u zou kunnen verliezen als de markt tegen uw verwachtingen ingaat. Als u bijvoorbeeld een stop-loss order instelt op 2% onder de invoerprijs, worden mogelijke verliezen op dat niveau beperkt als de transactie niet verloopt zoals gepland. Omdat de cryptomarkt dat wel kan zijn erg onvoorspelbaar en vluchtig om verschillende redenen kunnen verliezen zonder een stop-loss order uit de hand lopen en kunnen ertoe leiden dat u veel geld of zelfs al uw handelsfondsen verliest.
Afgezien van het beperken van potentiële verliezen, voorkomen stop-loss-orders dat u overhaaste beslissingen neemt tijdens marktinstabiliteit. De meeste crypto-handelsplatforms bieden deze functie zonder extra kosten. Het is echter cruciaal om te onthouden dat het gebruik van een stop-loss order geen garantie is dat u winst zult maken bij het handelen, aangezien dit afhangt van de kwaliteit van uw besluitvorming. Toch kan de bestelling helpen om het tempo waarin u geld verliest te verminderen.
Beheer altijd risico's om liquidatie te voorkomen
Hefboomposities kunnen resulteren in een snelle winst, maar ze kunnen er ook toe leiden dat uw account wordt geliquideerd met een enkele slechte transactie. Daarom is het verstandig om betrouwbare handelstactieken te gebruiken in combinatie met risicobeheertechnieken zoals stop-loss-orders en vooraf bepaalde handelsrisico's om de kans op liquidatie te verkleinen.
