Wat is het oogsten van cryptobelastingverlies en hoe werkt het?

Cryptohandel kan een pijnlijk proces zijn. De winsten zijn goed, maar de verliezen kunnen snel oplopen in zo'n volatiele handelsomgeving. Er zijn echter manieren waarop u het effect van deze verliezen kunt verminderen, en dat is waar het oogsten van belastingverliezen om de hoek komt kijken.

Laten we snel ingaan op wat het oogsten van crypto-belastingverliezen is, hoe het werkt en de nadelen ervan.

Wat is het oogsten van crypto-belastingverlies?

Het oogsten van crypto-belastingverliezen is een strategie waarbij u uw crypto-activa met een verminderde waarde met verlies verkoopt aan het einde van een belastingjaar om uw belastingdruk te verminderen. Deze aanpak helpt u uw rendement te maximaliseren door uw belastingplicht te verminderen.

Hoe werkt het oogsten van crypto-belastingverlies?

Wanneer u profiteert van de verkoop van uw crypto-activa, zijn deze onderworpen aan vermogenswinstbelasting, wat betekent dat u belasting moet betalen zoals vereist in uw land. Als u echter geld verliest op transacties (of gewoon in het algemeen!), kunt u dat gebruiken om een ​​deel van uw winst te compenseren en het totale bedrag dat u als belasting moet betalen te verminderen.

Stel dat u halverwege het jaar een cryptovaluta koopt ter waarde van €5.000, en tegen het einde van het jaar is de waarde van de cryptovaluta is teruggebracht tot $3.000, wat betekent dat u een ongerealiseerd verlies van 40% heeft, wat neerkomt op $2,000. Als u de crypto met verlies verkoopt, kunt u de $ 2.000 gebruiken om andere belastingen te verrekenen die u verschuldigd bent voor dat belastingjaar of het volgende. U kunt de kapitaalverliezen die u op cryptocurrency neemt, gebruiken om belastingen te innen op cryptocurrencies en andere activa, waaronder aandelen en onroerend goed.

Sommige crypto-belastingwetten staan ​​u toe om verliezen van het ene belastingjaar over te dragen om winsten van het volgende belastingjaar te compenseren. U kunt dit doen als u een enorm verlies ervaart of een verlies dat uw winst in een belastingjaar overschrijdt. De Amerikaanse Internal Revenue Service (IRS) staat crypto-investeerders bijvoorbeeld toe om tot $ 3.000 van hun kapitaalverliezen over te dragen om vermogenswinsten in toekomstige belastingjaren te compenseren.

Stel dat u verliezen ervaart in cryptocurrency-investeringen die uw huidige belastingjaarwinsten overschrijden. U kunt de overtollige verliezen gebruiken door ze naar voren te dragen om toekomstige vermogenswinsten te compenseren. Op deze manier kunt u uw belastingschuld verminderen en geld besparen op belastingen in de toekomst.

Om het meeste uit het oogsten van crypto-belastingverliezen te halen, moet u uw investeringsactiviteiten en de resultaten registreren, dat wil zeggen de winsten en verliezen, om het gemakkelijk te maken om uw belastbaar inkomen te berekenen en fouten en inconsistenties te verminderen bij het rapporteren aan een belastingdienst bureau.

We zullen samenvatten hoe het oogsten van crypto-belastingverliezen werkt met de volgende stappen, zodat u het beter kunt begrijpen.

1. Identificeer de cryptocurrency die waarde heeft verloren. U kunt dit krijgen door de prijs die u ervoor hebt betaald te vergelijken met hun huidige waarde.
2. Verkoop ze om het verlies te realiseren. U moet het actief verkopen vóór het einde van het belastingjaar om de verliezen voor hetzelfde jaar te claimen.
3. Om de belastingplicht op uw meerwaarden te verlagen, moet u de verliezen uit de verkoop van die activa gebruiken om de meerwaarden die door andere investeringen worden gegenereerd, te compenseren.
4. Als de verliezen opgelopen door de verkoop van de onrendabele crypto-activa groter zijn dan uw gerealiseerde kapitaalwinst, kunt u het kapitaalverlies verlengen om de winst van het volgende jaar te compenseren. Dit is onderhevig aan specifieke limieten zoals aanvaard door de belastingwetgeving in uw land of jurisdictie.

4 Nadelen van Crypto Tax Loss Harvesting

Hieronder staan ​​​​enkele van de nadelen van het oogsten van crypto-belastingverliezen.

1. Volatiliteit van de markt

Volatiliteit cryptomarkt kan u op twee manieren beïnvloeden bij het oogsten van crypto-belastingverlies. Ten eerste fluctueren cryptoprijzen snel, waardoor het moeilijk wordt om uw winsten en verliezen te berekenen. De snelle prijsbeweging kan leiden tot onjuiste berekeningen, waardoor de kans op fouten groter wordt. Als u een crypto-activa met verlies verkoopt, loopt u ook elke grote prijsstijging mis die kort daarna kan plaatsvinden.

2. Complex proces

Het oogsten van belastingverliezen door cryptovaluta kan ingewikkeld zijn, vooral als u de waarde van veel cryptocurrencies moet berekenen of als u niet op de hoogte bent van de implicaties van de crypto-investeringsbelasting in uw land. Bovendien vindt u het misschien moeilijk om de benodigde gegevens bij te houden en de cijfers naar behoefte te berekenen.

Als u uw cryptobelastingen niet zelf kunt berekenen, moet u mogelijk de hulp van een expert inroepen of krijgen betrouwbare software die belastingaangifte doet. Hoewel deze opties het gemakkelijk maken om uw belastingen te berekenen, kunnen ze helaas ook vereisen dat u wat extra kosten betaalt, waardoor het algehele voordeel van het hele proces afneemt.

3. Veranderende cryptocurrency-regelgeving

Cryptocurrencies zijn nog nieuw en de regelgeving is grotendeels onduidelijk en verandert voortdurend. Daarom heeft u mogelijk hulp nodig om bij te blijven met de nieuwste belastingwetten in uw land of jurisdictie.

4. Wasverkoop regel

Over het algemeen staan ​​de wash-sale-regels investeerders niet toe om verliezen te claimen op de verkoop van een actief als ze hetzelfde of een identiek actief kopen binnen 30 dagen voor en na de verkoop. De regels voor wasuitverkoop verschillen enigszins van het ene land tot het andere, en het kan zijn dat u moet begrijpen hoe de wasuitverkoopregel in uw land werkt om te weten hoe u het oogstproces voor belastingverliezen het beste kunt uitvoeren. Deze regels kunnen van invloed zijn op de effectiviteit van uw strategie voor crypto-belastingverlies.

Mogelijk moet u belastingprofessionals raadplegen

Regelgeving voor cryptocurrency, inclusief belastingwetten, verschilt van land tot land. Verschillende landen en jurisdicties hebben hun eigen belastingwetten. De IRS in de Verenigde Staten categoriseert bijvoorbeeld crypto als een actief zoals aandelen en andere kapitaalgoederen. Bovendien wordt het ontvangen bedrag van crypto belast op basis van verschillende voorwaarden, zoals onder andere hoe lang u het vasthield, hoe u het kreeg en uw belastingschijf.

Sommige landen hebben niet eens duidelijke richtlijnen met betrekking tot cryptobelasting, en misschien vindt u het moeilijk om dat te doen begrijpen hoe ze werken en de factoren waarmee rekening moet worden gehouden bij het berekenen ervan, aangezien ze dat niet zijn rechtdoorzee. Om deze redenen kan het zijn dat u de hulp van een belastingadviseur nodig heeft om belastinggerelateerde kwesties effectief af te handelen.