Moet je gewoon kopen en hodlen, of is het aanpassen van je cryptoportfolio een betere optie?
Als crypto-investeerder heeft u waarschijnlijk diverse digitale activa in uw portefeuille, waaronder crypto's met een hoog en een laag risico. De algemene vuistregel is om een groter deel van uw portefeuille toe te wijzen aan activa met een laag risico en een kleiner deel aan activa met een hoog risico. Vanwege de veranderlijke aard van de cryptomarkt zullen uw investeringsallocaties echter vaak veranderen.
Als gevolg hiervan moet u uw cryptoportfolio regelmatig opnieuw in evenwicht brengen. Maar wat betekent het om uw portefeuille opnieuw in evenwicht te brengen en hoe moet u dat doen?
Wat is crypto-portfolio opnieuw in evenwicht brengen?
Het opnieuw in evenwicht brengen van uw cryptoportfolio omvat het herverdelen - kopen en verkopen - van uw activa om ze terug te brengen naar hun oorspronkelijke wegingen.
Stel dat u een portefeuille maakt met 50% BTC en 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC en DOT. Door prijsschommelingen kan DOGE waardevoller worden dan ADA en wordt de toewijzing 15% en 5%. Met herbalanceren verkoop je wat DOGE en koop je wat ADA om de oorspronkelijke toewijzingen te behouden - elk 10%.
U kunt uw cryptoportfolio alleen opnieuw in evenwicht brengen als u meerdere digitale activa heeft. Hoewel elke crypto anders geprijsd is, wijst u percentages toe aan elk activum, berekend op basis van een fiatvaluta. Als u bijvoorbeeld $ 100 heeft en een portfolio wilt maken met behulp van de eerder genoemde toewijzingen, heeft u BTC ter waarde van $ 50 en ETH, ADA, DOGE, MATIC en DOT elk $ 10 waard.
Als de cryptomarkt fluctueert, zouden deze activa min of meer waard zijn in dollars. Met herbalanceren zou u degenen verkopen die meer waard zijn dan zou moeten en meer kopen van degenen die minder waard zijn totdat u uw oorspronkelijke toewijzing terugkrijgt.
Vergeet niet dat de waarde van uw investering zal veranderen ten opzichte van de oorspronkelijke $100. Dit betekent dat u al uw activa naar de basisvaluta moet converteren om de nieuwe waarde te krijgen, die $ 90, $ 150 of iets anders kan zijn. Vervolgens zou u opnieuw balanceren op basis van deze nieuwe waarde: als $ 150, zou u BTC hebben ter waarde van $ 75 en andere tokens ter waarde van $ 15 elk.
Met het herbalanceren van de portefeuille kunt u uw investeringsallocatie en risico-rendementsverhouding behouden ondanks de volatiele cryptomarkt. Dit zal u helpen ongeplande risico's te beperken, zoals meer investeren in crypto-activa met een hoog risico. Het opnieuw in evenwicht brengen van cryptoportfolio's is echter een kwestie van lange adem crypto-handelsstrategie, dus je plukt er niet meteen de vruchten van.
2 factoren waarmee u rekening moet houden voordat u uw cryptoportfolio opnieuw in evenwicht brengt
Hoewel het opnieuw in evenwicht brengen van uw cryptoportfolio een geweldig idee is, zijn er een paar details die van invloed zijn op hoe en wanneer u dit moet doen.
1. Markttendensen en -omstandigheden
Uw beslissing om opnieuw in evenwicht te komen, moet gebaseerd zijn op toekomstige verwachtingen over de cryptomarkt. Soms presteert één activum consistent beter dan alle andere, en moet u het verkopen om de slecht presterende activa voor een zacht prijsje te kopen. Op andere momenten zouden activa met een laag risico kunnen dalen, en het verkopen van een goed presterende "risicovolle" activa om ze te kopen zou resulteren in enorme verliezen.
Doorgaans slaan handelaren crypto's in met een grotere marktkapitalisatie, zoals BTC en ETH, om de volatiliteit te verminderen en het risico te minimaliseren. U moet uw portefeuille echter vaker opnieuw in evenwicht brengen als u meer munten met een gemiddelde en lage marktkapitalisatie heeft. Dit komt omdat hun waarden veel gevoeliger zijn voor verandering.
2. Beleggingsdoelen en risicotolerantie
U hoeft uw cryptoportfolio misschien niet vaak opnieuw in evenwicht te brengen als u een langetermijnvisie heeft. Dit komt omdat de cryptomarkt volatiel blijft en het kopen en verkopen van digitale activa kosten en belastingen met zich meebrengt, die uw winst teniet kunnen doen.
Uw beleggingsdoel en risicotolerantie bepalen ook uw herbalanceringsstrategie. U kunt bijvoorbeeld herbalanceren als de toewijzing een bepaalde drempel overschrijdt in plaats van op vooraf bepaalde perioden als u een lage risicotolerantie heeft.
Hoe u uw cryptoportfolio opnieuw in evenwicht kunt brengen
Als u uw cryptoportfolio opnieuw in evenwicht wilt brengen, volgt u deze eenvoudige stappen.
1. Bepaal de huidige assetallocatie van uw portefeuille
Naast uw ideale activaspreiding (bijv. 25%, 25%, 25% en 25%), moet u de huidige toewijzing van uw digitale activa kennen voordat u uw portefeuille opnieuw in evenwicht brengt. Hier komt wat wiskunde bij kijken; u moet uw activa omzetten in een basisvaluta (bijvoorbeeld de Amerikaanse dollar), de waarde van uw portefeuille optellen en de toewijzingen en uw totale investeringswaarde bepalen.
U kunt deze stap echter overslaan als u een automatische herbalanceringstool gebruikt (hierover later meer).
2. Identificeer de crypto-activa die opnieuw moeten worden gebalanceerd
Laten we aannemen dat u een cryptoportfolio wilt met 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA en 3% DOGE. Alle vier activa moeten opnieuw worden gebalanceerd op basis van de bovenstaande huidige toewijzingen (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA en 0,9 DOGE). U moet BTC verkopen totdat het 70% van uw nieuwe totale investeringswaarde is en meer ETH, ADA en DOGE kopen totdat ze uw beoogde toewijzingen terugkrijgen.
Net als in stap 1 kunt u dit deel achterwege laten met een automatische tool voor het opnieuw in evenwicht brengen van cryptoportfolio's.
3. Kies een herbalanceringsstrategie
Over het algemeen zijn er drie herbalanceringsstrategieën die u kunt toepassen.
Ten eerste zou u een strategie voor het opnieuw in evenwicht brengen van de drempel kunnen toepassen, waarbij uw activa worden aangepast nadat ze een bepaald punt hebben overschreden. U kunt bijvoorbeeld allocatiewijzigingen beperken tot 15%. Zodra de toewijzing van een activum dit punt overschrijdt, hetzij in negatief of positief, brengt u opnieuw in evenwicht. Deze methode is het beste als u een langetermijnvisie heeft en niet veel wilt uitgeven aan transactiekosten.
Een andere strategie die u zou kunnen implementeren, is het periodiek of kalenderherbalanceren van cryptovaluta. Met deze methode stelt u een regelmatig herbalanceringsschema in. Als u wekelijks herbalanceert, past u uw vermogen elke week op het vooraf bepaalde tijdstip aan uw oorspronkelijke toewijzingen aan. Deze strategie zou u helpen een stevigere grip op uw crypto-portfolio te behouden, wat zorgt voor een lagere portfolio-drift en een goed aangepaste risico-investering.
Als alternatief kunt u een hybride herbalanceringsstrategie gebruiken, een mix van kalender en drempel. Met deze methode past u uw portefeuille aan elke keer dat een activum een bepaald punt en volgens een schema passeert.
4. Implementeer uw strategie
Nadat u een strategie voor het opnieuw in evenwicht brengen van uw portefeuille hebt geselecteerd, kunt u deze handmatig of automatisch implementeren.
Een handmatige aanpak houdt in dat u zelf de allocaties berekent en de benodigde transacties uitvoert. U moet alle stappen snel uitvoeren, omdat de cryptomarkt erg veranderlijk is. U moet ook elke transactie zorgvuldig registreren om de prestaties van uw portefeuille te volgen en uw meerwaarden voor belastingdoeleinden te bepalen.
Als alternatief kunt u een hulpmiddel voor het opnieuw in evenwicht brengen van cryptoportfolio's gebruiken, zoals Garnaal, om de berekeningen uit te voeren, de te herbalanceren activa te identificeren, uw strategie te implementeren en alle transacties vast te leggen. U kunt verbinding maken veilige crypto-uitwisselingen zoals Coinbase, Binance en Kraken en enkele van de beste cryptocurrency-portefeuilles zoals MetaMask en LedgerLive. Voordat u deze herbalanceringstool gebruikt, kunt u een demo-account uitproberen om te bepalen of dit het beste voor u is.
Laat uw cryptoportfolio niet uit balans
Door uw cryptocurrency-portfolio aan te passen, kunt u de risico's in deze volatiele markt beperken. Bekijk uw investeringsdoelen en risicotolerantie en bepaal de beste strategie voor het opnieuw in evenwicht brengen van uw cryptoportfolio die u kunt volgen. Houd je er dan aan.
En u bent op weg om uw digitale middelen beter te beheren!
De informatie op deze website vormt geen financieel advies, beleggingsadvies of handelsadvies en mag ook niet als zodanig worden beschouwd. MakeUseOf adviseert niet over handels- of investeringsaangelegenheden en adviseert niet dat een bepaalde cryptocurrency moet worden gekocht of verkocht. Voer altijd uw eigen due diligence uit en raadpleeg een erkend financieel adviseur voor beleggingsadvies.
