Het veilig houden van crypto is belangrijk.
Het cryptocurrency-ecosysteem is een oceaan vol met verschillende belangrijke acroniemen die je niet over het hoofd kunt zien, en het kan overweldigend zijn om ze allemaal te leren. Twee die je echter af en toe in het ecosysteem zult horen, zijn AML en KYC.
Anti-Money Laundering (AML) en Know Your Customer (KYC) zijn twee regelgevende processen die ernaar streven financiële criminaliteit te voorkomen en transparantie in de crypto-industrie te bevorderen.
Maar hoe verschillen ze in reikwijdte?
Wat is AML in Crypto?
AML staat voor Anti-Money Laundering. AML is een reeks procedures en voorschriften die voorkomen dat criminelen cryptocurrency gebruiken om de sporen van hun opbrengsten uit illegale activiteiten, ook wel witwassen van geld genoemd, uitwissen wassen.
Het is een proces waarbij deze criminelen de uitbetalingen van criminele activiteiten camoufleren om het te laten lijken alsof ze afkomstig zijn van legitieme middelen. Met deze vermomming kunnen ze geld uitgeven en investeren zonder wenkbrauwen op te trekken. Vanwege de anonimiteit spreekt crypto criminelen aan als een manier om geld te wassen (witwassen).
Als maatregel om illegale activiteiten met crypto te bestrijden, regeringen voerden regels in en processen die crypto-uitwisselingen en andere ondernemingen die handelen in cryptotransacties onderwerpen om enkele stappen te ondernemen om het witwassen van geld te bestrijden. Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in de Verenigde Staten, de Financial Conduct Authority (FCA) in het Verenigd Koninkrijk, en de Financial Intelligence Unit (FIU) in de Europese Unie zijn uitstekende voorbeelden van overheidsinstanties die toezicht houden op AML voorschriften.
Ze implementeren voorschriften om de identiteit te verifiëren van mensen die transacties uitvoeren in crypto, controleren hun activiteiten, en meld alle verdachte activiteiten die kunnen wijzen op witwassen aan relevante personen autoriteiten.
Wat is KYC in Crypto?
KYC staat voor Know Your Customer, wat verwijst naar procedures voor financiële instellingen die zich bezighouden met cryptocurrencies om identiteitsdiefstal, fraude en andere criminele activiteiten te voorkomen door uw te verifiëren identiteit.
Crypto-uitwisselingen willen ervoor zorgen dat u precies bent wie u beweert te zijn en geen frauduleuze crimineel door uw persoonlijke informatie en door de overheid uitgegeven identificatiedocumenten te verzamelen. Vervolgens verifiëren ze uw identiteit door de door u verstrekte informatie te matchen met openbare registers of door antecedentenonderzoeken uit te voeren.
Zodra uw identiteit is geverifieerd, krijgt u bepaalde toegang tot hun diensten. Bovendien geeft een bewijs van inkomen of adres u onbeperkte toegang tot hun diensten.
Top crypto-uitwisselingen zoals Binance, Coinbase en Kraken voer dit proces uit bij het aanmelden van nieuwe klanten. Trouwens, a crypto-uitwisseling zonder KYC zou rode vlaggen moeten opwerpen over de legitimiteit ervan. Iets dat het vermelden waard is, is dat de KYC-voorschriften per land en regio verschillen. Sommige regio's kunnen min of meer streng zijn met KYC.
Wat zijn de overeenkomsten en verschillen tussen AML en KYC?
Bij de basislijn proberen AML en KYC illegale activiteiten in de cryptowereld te voorkomen. Maar terwijl AML zich specifiek richt op het elimineren van witwassen, richt KYC zich op het voorkomen van fraude en andere illegale activiteiten. Beide werken arm in arm om ervoor te zorgen dat cryptocurrency legitiem wordt gebruikt.
Om u te helpen dit beter te begrijpen, stelt u zich AML en KYC voor als een team van detectives die hard werken om de slechteriken van de cryptocurrency-wereld te vangen. AML is de velddetective op een missie op zoek naar witwassers. Onze op kantoor zittende KYC-rechercheur doet daarentegen het papierwerk van het controleren van ID's om ervoor te zorgen dat niemand valse identiteiten gebruikt om snode activiteiten te plegen. Ongeacht waar ze hun taken uitvoeren, ze zijn een krachtig team dat ervoor zorgt dat de cryptowereld veilig is.
Een belangrijk verschil dat we niet mogen missen, is de implementatie ervan. AML-regelgeving wordt meestal gehandhaafd door overheidsinstanties, zoals de Financial Action Task Force (FATF), op mondiaal niveau. Aan de andere kant is het de plicht van financiële instellingen (bijvoorbeeld cryptocurrency-uitwisselingen of banken) om KYC te implementeren. Dit vormt een belangrijk onderdeel van risicomanagementpraktijken.
AML en KYC zijn twee kanten van een medaille
Anti-witwaspraktijken en Know Your Customer verschillen qua reikwijdte, maar werken uiteindelijk om een gemeenschappelijk doel te bereiken: financiële misdaden voorkomen en transparantie en legitimiteit in het crypto-ecosysteem bevorderen.
