Dollar-cost averaging is een populaire beleggingsstrategie die in veel financiële markten wordt gebruikt, omdat het in verschillende marktsituaties betrouwbaar is gebleken. Als u weet hoe het werkt, kunt u uw investeringen beter beheren, vooral in de zeer volatiele cryptomarkt. Laten we snel kijken hoe deze populaire strategie werkt en wat de voor- en nadelen zijn.
Wat is Dollar-Cost Averaging?
Dollar-cost averaging (DCA) houdt in dat met regelmatige tussenpozen een bepaald bedrag in cryptovaluta (of andere activa) wordt geïnvesteerd om het negatieve effect van marktvolatiliteit op investeringen te verminderen.
De investeringsmethode voorkomt dat beleggers al hun kapitaal op een handelspositie riskeren. Daarom investeren ze beetje bij beetje in de hoop dat de marktprijs gunstig blijft. DCA is een van de beste beleggingsstrategieën voor particuliere beleggers om langetermijnwinsten op te bouwen.
Hoe Dollar-Cost Averaging werkt
Om dollar-kostenmiddeling uit te voeren, moet u bepalen hoeveel geld u bereid bent te investeren. Zodra dat is gedefinieerd, kunt u doorgaan naar het activum of de groep activa waarin u wilt beleggen. Het te kopen activum moet degene zijn waarvan u gelooft in de groei ervan. Dat wil zeggen, u denkt dat de prijs zal stijgen, ook al weet u niet wanneer dat zal gebeuren.
Stel dat u $ 10.000 in Ethereum wilt investeren. Uw dollarkostenmiddelingsstrategie zou kunnen zijn om in 50 verschillende posities te beleggen. Je zou op verschillende punten $ 200 moeten investeren totdat je het geld op hebt. Afhankelijk van uw strategie kunt u elke dag, elke week of op een vooraf bepaald tijdstip of tijdstip Ether kopen.
Dus laten we zeggen dat de prijs van 1 ETH $1.200 is. Je kunt er $ 200 van kopen tegen verschillende prijzen, bijvoorbeeld voor $ 1.300, $ 1.350, $ 1.400 en $ 1.500. Natuurlijk is het toch niet altijd even vanzelfsprekend. De markt zal niet eeuwig in prijs blijven stijgen; er komt een vorm van prijsretracement of zelfs een lange bearmarkt die de prijs onder het startpunt zal duwen.
Laten we aannemen dat de prijs daalt tot $ 900 voor 1 ETH, wat betekent dat uw hele positie verlies lijdt. Als u op dat moment koopt, kunt u op de lange termijn in een betere positie komen. Het helpt u om tegen een zeer lage prijs te kopen en profiteert u in een vroeg stadium van bullish bewegingen. De oefening continu uitvoeren totdat u het geld opgebruikt, is gewoon wat DCA is: u investeert op verschillende punten om verliezen te verminderen die kunnen voortvloeien uit het kopen op slechts één positie.
Sommige beleggers geven er de voorkeur aan om te gebruiken DCA tijdens bearmarkten omdat ze het punt van prijsomkering niet correct kunnen voorspellen. Naarmate de prijs daalt, beginnen ze op verschillende punten te kopen. Ze doen dit in de overtuiging dat de stieren enkele punten zullen overnemen en hun posities winst zullen opleveren.
Uw dollarkostenmiddelingsstrategie hoeft niet op slechts één activum te worden uitgevoerd. Het kan ook op verschillende activa tegelijk worden gedaan. Het idee zou zelfs kunnen zijn om een bepaald bedrag te investeren in een willekeurig activum binnen een gekozen set.
U kunt uw DCA-strategie ook automatiseren via de auto-invest of DCA-bots die worden aangeboden door crypto-uitwisselingen en platforms die robots maken. Deze crypto-handelsbots doen al het werk voor u op basis van vooraf bepaalde voorwaarden. Het enige dat u hoeft te doen, is uw voorkeursparameters in te stellen en het te laten werken. Platforms die DCA-handelsbots aanbieden, zijn onder andere:
Crypto.com biedt een DCA-handelsrobot, die transacties uitvoert op basis van vooraf bepaalde parameters op zijn beurs. De bot is vrij beschikbaar voor al zijn gebruikers.
De Bybit DCA-handelsbot is ook gratis voor Bybit-gebruikers en u kunt deze financieren met USDT of USDC. Met de bot kunt u maximaal vijf cryptocurrencies kiezen voor uw DCA-strategie. Na het bepalen van het bedrag dat u wilt beleggen, kunt u de frequentie van transacties kiezen, variërend van elke tien minuten tot eens in de vier weken. U kunt de bot ook naar wens aanpassen of beëindigen.
De handelsbots van 3commas kunnen op maximaal 18 beurzen worden gebruikt, waaronder Binance en Bybit. Het ondersteunt ook TradingView-integratie. Je hebt drie dagen toegang tot het gratis abonnement, waarna je je kunt abonneren op het Light-, Advanced- of Pro-abonnement.
Met de Coinrule crypto-handelsbot kunt u uw DCA-strategie instellen op basis van tijd of prijs. De bot kan u ook helpen om wat winst uit uw transacties te halen. Op deze manier helpt het u een deel van uw munt te verkopen aan uw basisvaluta om in de loop van de tijd winst te maken. Coinrule heeft een startersplan dat gratis toegankelijk is. Het heeft ook Hobbyist-, Trader- en Pro-abonnementen, geprijsd op respectievelijk $ 29,99, $ 59,99 en $ 449,99 per maand.
Met de BitsGap DCA-handelsbot kunt u een gratis proefperiode van zeven dagen hebben zonder uw creditcardgegevens in te voeren. Het heeft een Basic-, Advanced- en Pro-abonnement voor respectievelijk $ 23, $ 55 en $ 199. U kunt betalen via uw bankpas, PayPal en meer dan 59 verschillende cryptocurrencies.
3 voordelen van gemiddeld beleggen in dollars
Hieronder staan drie voordelen van DCA-beleggen.
1. Kans om te beginnen met weinig kapitaal
Met DCA kunt u een klein bedrag per keer investeren. Deze manier van beleggen is dus betaalbaar voor beleggers die niet het hele kapitaal in één keer kunnen beleggen. Bovendien, wanneer het vooruitzicht van een munt onzeker is, kunt u met DCA beetje bij beetje in dergelijke munten investeren totdat u vertrouwen krijgt in hoe de munt in de toekomst zou kunnen presteren.
2. Makkelijk te gebruiken
Dollar-cost averaging is een eenvoudige en makkelijke manier van beleggen. Het vereist geen technische kennis, waardoor het een goede keuze is voor beginners. Met de beschikbaarheid van auto-invest en DCA-calculators wordt het zelfs eenvoudiger om deze methode uit te voeren.
3. Emotionele stress wordt verminderd
DCA beschermt beleggers tegen het nemen van door emoties gedreven beslissingen. Constante crypto-volatiliteit en regelmatige prijsfluctuaties hebben een manier om de emoties van investeerders op te wekken. Deze beleggingsstrategie vermindert echter de stress van het regelmatig observeren van markttrends voor handelsmogelijkheden. Daarom maakt u zich minder zorgen over de prijsschommelingen of kortetermijnvolatiliteit.
3 nadelen van gemiddeld beleggen in dollars
Dollar-cost averaging heeft ook enkele nadelen, zoals je zou verwachten.
1. Neiging om grotere winsten te missen
Een groot nadeel van het gebruik van DCA is de neiging om grotere winsten mis te lopen. Dit kan gebeuren wanneer DCA-beleggers kleinere bedragen inleggen in plaats van een forfaitair bedrag wanneer de marktprijs laag is. Daarom kunnen DCA-beleggers lagere winsten behalen in vergelijking met beleggers die in één keer een grotere hoeveelheid kapitaal inleggen.
2. Handelskosten
DCA kan leiden tot hogere handelskosten omdat uw orders regelmatig worden uitgevoerd. De handelskosten zijn vergoedingen die handelsplatformen in rekening brengen voor elke uitgevoerde transactie. Aangezien de strategie echter meer een langetermijndoel is, kan de uiteindelijke winst de handelskosten dekken.
3. Langere investeringstijd
Ten slotte is DCA meer een investeringsproces voor de lange termijn, wat betekent dat u mogelijk niet direct winst maakt. Afhankelijk van uw strategie kan het maanden of jaren duren om de gewenste winst te behalen.
Slimme keuze voor conservatieve beleggers
Met de DCA-strategie kunt u conservatiever in cryptocurrencies beleggen. Minder risico nemen kan echter ook resulteren in lagere winsten dan u zou krijgen als u al uw geld in één enkele positie zou beleggen, hoewel alles in één positie beleggen ook zijn nadelen heeft. In de regel geldt: hoe hoger het risico, hoe hoger de potentiële winst of verlies, en vice versa.
Dollar-cost averaging is een slimme keuze voor nieuwe investeerders, deskundige handelaren en conservatieve investeerders die tevreden zijn met kleine, consistente verhogingen van hun posities.
De informatie op deze website vormt geen financieel advies, beleggingsadvies of handelsadvies en mag ook niet als zodanig worden beschouwd. MakeUseOf adviseert niet over handels- of investeringsaangelegenheden en adviseert niet dat een bepaalde cryptocurrency moet worden gekocht of verkocht. Voer altijd uw eigen due diligence uit en raadpleeg een erkend financieel adviseur voor beleggingsadvies.