Crypto-platforms zijn de belangrijkste voertuigen waarmee u activa kunt verhandelen, inzetten, uitlenen en lenen. En hoewel er tal van vertrouwde cryptodiensten zijn, zijn er ook gevallen geweest van valse of slecht beheerde projecten die het geld van hun klanten hebben verloren of gestolen. Hier zijn de waarschuwingssignalen waar u op moet letten bij het gebruik van een cryptoplatform.
1. Gebrek aan beveiligingsfuncties
Als u uw geld, betalingsinformatie, privésleutels of andere aan een cryptodienst gaat toevertrouwen gevoelige gegevens, is het van cruciaal belang dat het u voldoende beveiligingsmaatregelen kan bieden om u tegen te beschermen cybercriminelen.
Neem bijvoorbeeld Coinbase. Deze gecentraliseerde crypto-uitwisseling biedt een reeks handige beveiligingsfuncties, waaronder tweefactor authenticatie, adres whitelisting, de koude opslag van bijna alle activa en antecedentenonderzoeken van medewerkers. Deze maatregelen kunnen u beter beschermen tegen oplichting.
Als een bepaald cryptoplatform bijna geen beveiligingsfuncties biedt, moet dit als een rode vlag worden beschouwd. Ofwel wordt het slecht beheerd, ofwel wordt het beheerd door kwaadwillende actoren die uw geld of gegevens in handen willen krijgen.
2. Beloften die te mooi lijken om waar te zijn
Op veel cryptoplatforms kun je via je vermogen wat extra geld verdienen. Dit kan via via opbrengstlandbouw, staken, cryptogames spelen, uw vermogen sparen en uitlenen. Hoewel velen zich aangetrokken voelen tot het idee om geld te verdienen met hun cryptovaluta, is het ook belangrijk op te merken dat cybercriminelen dit weten. En ze zijn bereid grote beloftes te doen om slachtoffers naar binnen te lokken.
Stel dat een platform stelt dat het u een APY-rendement van 30 procent kan bieden via yield farming. Dit lijkt misschien geweldig, maar het is een ongewoon hoog bod dat waarschijnlijk niet houdbaar is voor het platform. Hoge APY's en rentetarieven zijn niet ongehoord, maar ze moeten met een korreltje zout worden genomen.
Hetzelfde geldt voor activaprijzen. Als een beurs een activum aanbiedt voor een prijs die merkbaar hoger of lager is dan de huidige marktwaarde, hebt u mogelijk te maken met oplichterij. Het is altijd het beste om de marktwaarde van een actief op een legitieme site, zoals CoinGecko, te controleren voordat u het op een beurs koopt.
3. Anonieme oprichters
Anonimiteit is vrij alledaags in het crypto-rijk. Cryptohandelaren hechten vaak waarde aan anonimiteit, maar het wordt een beetje ingewikkelder als het om oprichters gaat.
Als de oprichter van een cryptoplatform anoniem is, moet dat niet meteen als een slechte zaak worden beschouwd. Sommige crypto-ontwikkelaars blijven liever anoniem om hun identiteit te beschermen. Maar er moet rekening worden gehouden met een onbekende oprichter of groep oprichters, samen met andere factoren.
Zelfs anonieme crypto-oprichters zijn vaak aanwezig op sociale media voor marketing, aankondigingen, updates en promotie. Dus als je hebt gemerkt dat de oprichter van een cryptoplatform zowel anoniem is als niet online aanwezig is, kan dit een slecht teken zijn. Cybercriminelen zullen immers proberen hun digitale voetafdruk zo klein mogelijk te houden om te voorkomen dat ze door wetshandhavers worden gevolgd.
Het is ook het beste om iets te weten over de oprichter of oprichters van een cryptoplatform voordat u het uw geld toevertrouwt. De oprichter van een platform kan immers eerder een slecht beheerde of ongeoorloofde dienst hebben gerund of kan in de hele branche bekend staan als een onheilspellende figuur. Het is natuurlijk beter om dit van tevoren te weten, dus het is belangrijk om je onderzoek te doen.
4. Geen kosten over de hele linie
Kosten zijn vrij standaard op cryptoplatforms, vooral uitwisselingen. Maker fees, taker fees, staking fees, opnamekosten en stortingskosten zijn allemaal gemeengoed op crypto-uitwisselingen, wat natuurlijk frustrerend is voor gebruikers die liever gratis willen handelen.
Bepaalde cryptobeurzen brengen geen handelskosten in rekening, wat misschien een groot pluspunt lijkt. Maar sommige platforms vragen een iets hogere prijs voor activa om het gebrek aan handelskosten te compenseren. Deze uitwisselingen kunnen volkomen legitiem zijn, maar het is belangrijk dat u op de hoogte bent van eventuele voorbehouden voordat u begint met handelen.
Maar de allure van nul kosten kan ook een truc zijn die door cybercriminelen wordt gebruikt om slachtoffers te lokken. Het is dus van vitaal belang dat u uitkijkt naar andere waarschuwingssignalen en zich inleest op het platform in kwestie voordat u een cent uitgeeft.
5. Onduidelijke liquiditeitsbronnen
Cryptoplatforms gebruiken vaak liquiditeitsverschaffers of marktmakers om activa aan gebruikers aan te bieden wanneer ze handelen. Een uitleenplatform kan bijvoorbeeld meerdere liquiditeitsstromen van verschillende aanbieders gebruiken om zijn activiteiten in stand te houden. Voorbeelden van de grootste marktmakers in de branche zijn Wintermute, GSR en Kairon Labs.
Als een cryptoplatform geen informatie verstrekt over zijn bronnen van liquiditeit, kan dit een rode vlag zijn. Als een platform geen legitieme liquiditeitsverschaffers heeft, wil het waarschijnlijk niet dat klanten hiervan op de hoogte zijn. Zorg er dus voor dat u de bijbehorende marktmakers van een platform controleert voordat u zich aanmeldt.
6. Geen klantverificatie
Veel cryptodiensten hebben een vorm van klantverificatie die een gebruiker moet voltooien wanneer hij een account aanmaakt. Hierdoor kan het platform ervoor zorgen dat ze te maken hebben met een echte, legitieme persoon.
Dit heeft vaak betrekking op KYC, of Know Your Customer, een richtlijn die financiële diensten moeten volgen om de identiteit van hun klanten te verifiëren. Hierdoor kunnen instellingen zich beter beschermen tegen fraude en witwassen, twee populaire cybercrimes in de cryptowereld.
Als een cryptoplatform dat u wilt gebruiken geen enkele vorm van identiteitsverificatie vereist, is het mogelijk niet erg goed uitgerust om op crypto gebaseerde misdaden te beperken, waardoor uw activa in gevaar kunnen komen.
7. Plotselinge handel en opname stopt
Soms stopt een cryptobedrijf opnames en handelsdiensten, wat betekent dat klanten hun geld niet ergens anders kunnen plaatsen of activa kunnen kopen en verkopen. Platforms doen dit vaak wanneer ze met ernstige liquiditeitsproblemen worden geconfronteerd, waardoor ze niet kunnen voldoen aan de financiële verzoeken van hun gebruikers.
Natuurlijk is dit een groot probleem. Mensen vertrouwen op deze bedrijven om hun geld veilig te houden en een gestage liquiditeitsstroom te behouden. Wanneer dit niet gebeurt, kunnen klanten honderden of duizenden dollars verliezen.
We zagen dit gebeuren in de QuadrigaCX-zwendel. QuadrigaCX was een populaire Bitcoin-uitwisseling die alle opnames in 2018 stopte te midden van een ernstige cryptomarktcrash. Het bleek dat QuadrigaCX niets minder was dan een Ponzi-plan, waarbij de CEO, Gerald Cotten, het geld van een klant gebruikte om aan het opnameverzoek van een andere klant te voldoen.
Toen de crash van 2018 toesloeg, begonnen mensen hun geld massaal op te nemen van QuadrigaCX, totdat Cotten kon niet langer aan de verzoeken voldoen en stopte ze plotseling voordat hij met de rest op pad ging geld.
We zagen eind 2022 ook opnames van FTX pauzeren, kort voordat het faillissement werd aangevraagd. Het is duidelijk dat een opnamepauze vaak een teken kan zijn van een naderende ondergang.
Wees op uw hoede bij het verhandelen van uw crypto
Er zijn tal van cybercriminelen die uw cryptofondsen in handen willen krijgen. Sommigen gaan zelfs zo ver dat ze hele platforms ontwikkelen die gericht zijn op het stelen van het geld van klanten. Let dus bij het kiezen van een cryptoplatform op de waarschuwingssignalen hierboven, zodat u er zeker van bent dat u uw vermogen kunt toevertrouwen.