De trieste realiteit van financiën is dat geld vaker wel dan niet gepaard gaat met oplichting. Gedurende de snelle opkomst van cryptocurrency als industrie en blockchain-technologie, hebben we gezien dat frauduleuze activiteiten schade toebrachten aan zowel investeerders als adoptanten.
Hoewel cryptofraude de industrie sinds het begin heeft geteisterd, brengt de groei van deze diefstallen de reguliere acceptatie en acceptatie van cryptocurrency in gevaar.
Laten we, met dit in gedachten, eens kijken naar de impact van cryptofraude op investeerders en de benaderingen die kunnen worden gevolgd om de impact van cybercriminaliteit met crypto te beperken.
De soorten cryptocurrency-fraude
Cryptofraude kan voorkomen in een verscheidenheid aan vormen en maten en kan crimineel gedrag omvatten, zoals:
Financiële criminaliteit
Omdat cryptocurrency gemakkelijk digitaal kan worden verspreid, hebben de directe transacties en grenzeloze overdraagbaarheid van crypto een krachtig hulpmiddel gemaakt voor belastingontwijking, het witwassen van geld en omkoping.
Valse ICO's
ICO's (Initial Coin Offerings) schoten naar bekendheid tegen het einde van de tweede cyclus van Bitcoin. Deze ICO's omvatten de lancering van een geheel nieuwe cryptocurrency en worden doorgaans op de markt gebracht voor nieuwkomers in de crypto-ruimte die op zoek zijn naar snelle winst. Helaas worden veel ICO's uit het niets gemaakt, bestaande uit nep-teamleden en knip-en-plak whitepapers terwijl ze niet-bestaande munten verkopen aan nietsvermoedende investeerders.
Pompen en dumpen
Pump-and-dump-schema's werd de afgelopen jaren op grote schaal gebruikt toen eigenaren van munten probeerden markten te manipuleren door te beweren dat een crypto voor substantiële groei was bestemd voordat deze werd verkocht zodra een veel lager doel werd bereikt. Deze valse pogingen om een hype voor een munt te genereren, lijken op traditionele beursmanipulatie.
Ponzi-schema's
Ponzi-schema's lijken niet veel op de pump en dump, maar zijn ook een populair voertuig dat wordt gebruikt in cryptocurrency om rijkdom binnen te halen voor langdurige bezitters van een actief door nieuwe adoptanten aan te trekken meer geld genereren.
Diefstal
Crypto is ook wijdverbreid met meer traditionele vormen van diefstal, waarbij hackers crypto-portemonnees van gebruikers kunnen binnendringen en hun digitale valuta kunnen stelen. Om dit te doen, kunnen ze nep-cryptocurrency-uitwisselingen creëren om gebruikers te misleiden om geld te sturen of dummy-portemonnees te gebruiken om nietsvermoedende gebruikers te factureren. Er zijn er ook meerdere phishing die leiden tot cryptodiefstal.
Een van de meest populaire manieren om reclame te maken voor oplichting met cryptocurrency, is door te betalen beroemdheden en beïnvloeders om ze te vermarkten. Helaas hebben veel beroemdheden vanwege het snelle tempo van de cryptomarkt ermee ingestemd om cryptocurrency-schema's te promoten zonder voorafgaande kennis van het activum zelf. Als gevolg hiervan hebben we gezien dat publieke figuren zoals Floyd Mayweather, DJ Khaled en Kim Kardashian door de SEC zijn aangeklaagd voor hun betrokkenheid bij het promoten van cryptocurrencies op sociale media.
5 stappen die cryptofraude zullen beperken
Met verschillende vormen van cryptocurrency-fraude die wijdverbreid zijn binnen de branche, moeten bedrijven actie ondernemen om de veiligheid van investeerders te waarborgen. Hoewel decentralisatie moet worden gehandhaafd, kunnen vijf essentiële stappen worden gebruikt om cryptovaluta te beschermen tegen frauduleuze activiteiten.
- Geef prioriteit aan identiteitsverificatie
- Gebruik hulpmiddelen voor gegevensverrijking
- Welkom nieuwe verordening
- Verbeter gebruikersinterfaces
- Onderwijs voor cryptogebruikers, nieuw en oud
Laten we deze eens nader bekijken.
1. Geef prioriteit aan identiteitsverificatie
Hoewel veel cryptobedrijven een vorm van identiteitsverificatie gebruiken door middel van KYC- en AML-maatregelen, is de handeling van het uploaden van een afbeelding van het identiteitsbewijs van een klant en het toevoegen van hun foto is niet sterk genoeg om in zijn eentje te stoppen fraude.
Het is essentieel dat bedrijven uitgebreidere verificatiemethoden toepassen om de identiteit te bevestigen. Een van de meest effectieve manieren om dit te bereiken, is door middel van blockchain-verificatie.
Blockchain-verificatie kan helpen om dynamische identiteitsdiensten te bieden, die bedrijven kunnen gebruiken om hun gebruikers in realtime te herkennen. Dit kan een reeks bestaande datasets bevatten, zoals ID-documenten en contextuele gegevens zoals telefoon nummers en IP-adressen terwijl het wordt vergeleken met gegevens van derden, zoals kiezersregistratie informatie.
Deze vorm van dynamische kruiscontrole kan gebruikers beschermen tegen frauduleuze activiteiten en gevallen van dubbele identiteiten.
Tools voor gegevensverrijking kunnen bedrijven ook helpen hun klanten beter te identificeren op basis van een reeks statistieken die hun digitale voetafdruk achterlaat.
Zaken als het gebruik van VPN's, wegwerp-e-mailadressen, valse netwerkaccounts op sociale media en andere contextuele indicatoren kunnen worden gebruikt om potentiële frauduleuze activiteiten te signaleren voordat deze de kans krijgen om dit te doen leed.
Deze verrijkingstools zijn al overal verkrijgbaar en cyberbeveiligingsbedrijven zoals SEON zijn een voorbeeld van fraudebestrijdingscryptodiensten die reverse lookups via e-mail kunnen leveren. reverse lookups op sociale media, apparaatvingerafdrukken en een aantal andere risico-identificatoren die meer cryptocurrency-bedrijven kunnen helpen zware verliezen door criminele activiteiten te voorkomen activiteit.
3. Welkom nieuwe verordening
Er moet misschien een evenwicht worden gevonden tussen strengere regelgeving en het bereiken van een gedecentraliseerd cryptolandschap, maar bedrijven moeten samenwerken met regelgevers om een gunstig regelgevingskader op te bouwen.
Door meer regelgevende vangrails te verwelkomen om samen met de populariteit van crypto te groeien, kunt u het gebruik in heel Noord uitwisselen Amerika, het Verenigd Koninkrijk, de Europese Unie, Azië en de rest van de wereld kunnen overal profiteren van meer veiligheid het bord.
Amerikaanse cryptocurrency-uitwisselingen zouden bijvoorbeeld moeten worden gereguleerd onder de BSA, maar we moeten nog wetten zien die specifiek van toepassing zijn op dienstverleners op het gebied van digitale activa. Het is van vitaal belang om deze hiaten te overbruggen om een meer omvattend beschermingsniveau te bieden.
4. Verbeter gebruikersinterfaces
De afgelopen maanden hebben we gezien crypto-zwendelwebsites doen alsof ze beurzen en NFT-marktplaatsen zijn om investeerders te misleiden om denkbeeldige tokens te kopen of te betalen voor cryptocurrencies die niet bestaan.
Dit risico is met name relevant in de wereld van NFT's vanwege het volume aan activa dat via marktplaatsen zoals OpenSea stroomt en het gemak waarmee oplichters niet-fungibele tokens kunnen dupliceren.
Met dit in gedachten moeten bedrijven ervoor zorgen dat hun gebruikersinterfaces zo gebruiksvriendelijk en betrouwbaar mogelijk zijn om te voorkomen dat bezoekers verdwalen of op frauduleuze links klikken. Bovendien kan het toevoegen van webelementen die voor oplichters moeilijker te repliceren zijn, ook een voordeel zijn bij het helpen bestrijden van fraude.
5. Onderwijs voor cryptogebruikers, nieuw en oud
Elk op crypto gericht bedrijf met ambities om nieuwe investeerders te verwelkomen, moet een leerportaal gebruiken dat onderwijs over online veiligheid ondersteunt.
Veel online uitwisselingen zoals Coinbase bouwen hun leermiddelen al uit met een bijzondere focus op blockchain-mechanica en fraudedetectie.
Omdat het een relatief nieuwe branche is, zijn veel frauduleuze acties afhankelijk van oplichters die niet volledig bekend zijn met de branche. Cryptobedrijven moeten dit als een prioriteit verminderen.
De weg vrijmaken voor reguliere adoptie
Misschien wel het allerbelangrijkste is dat een proactieve aanpak om frauduleuze activiteiten in crypto te beperken de hoeksteen vormt voor de reguliere acceptatie. Voor veel potentiële investeerders over de hele wereld zijn cryptocurrencies vreemd en mysterieus, en percepties kunnen snel veranderen in de links van het landschap naar de zwarte markt en criminele activiteiten.
Door effectievere leermiddelen en regulering kan crypto voor iedereen een veilige omgeving worden en een plek voor investeerders om te gedijen zonder bang te hoeven zijn hun vermogen te verliezen.
