Gecentraliseerd vs. Gedecentraliseerde crypto-uitwisselingen: wat is beter?

Alle crypto-uitwisselingen variëren, maar er zijn twee hoofdcategorieën waaronder ze vallen: gecentraliseerd en gedecentraliseerd. Maar wat is het verschil tussen gecentraliseerde en gedecentraliseerde crypto-uitwisselingen, en wat is het beste voor u?

Hoe veilig zijn gecentraliseerde en gedecentraliseerde crypto-uitwisselingen?

Hoewel er veel factoren zijn waarmee rekening moet worden gehouden bij het kiezen van een crypto-uitwisseling, moet beveiliging boven alles gaan. Crypto-uitwisselingen behandelen tenslotte uw geld, dus u wilt er zeker van zijn dat ze in de hoogste mate worden beschermd.

Dus, hoe verschillen gecentraliseerde en gedecentraliseerde uitwisselingen in hun beveiligingsintegriteit? Is de een veiliger dan de ander?

Laten we beginnen met gecentraliseerde uitwisselingen (CEX's).

De veiligheid van gecentraliseerde uitwisselingen

Binance, Coinbase en Kraken zijn allemaal populaire voorbeelden van gecentraliseerde crypto-uitwisselingen. Deze platforms worden geleverd met een aantal fantastische beveiligingsfuncties, zoals:

• Twee-factor-authenticatie
• Meldingen voor inloggen
• Kluizen voor koude opslag
• Adres whitelisting
• Intrekking bevestigingen
• Intrekkingen van meerdere goedkeuringen
• KYC (Know Your Customer) en AML (Anti-Money Laundering) protocollen

Houd er rekening mee dat gecentraliseerde crypto-uitwisselingen bewaarportemonnees bieden, wat betekent dat u uw privésleutels aan de uitwisseling toevertrouwt. Sommigen zien dit als een voordeel, terwijl anderen het als een veiligheidsrisico beschouwen.

De meeste gerenommeerde gecentraliseerde uitwisselingen zijn veilig in gebruik (hoewel geen enkel platform 100% veilig is). Maar er is hier een in het oog springend probleem, en dat is de gecentraliseerde structuur die ze aannemen. Een gecentraliseerde crypto-uitwisseling is zo geconstrueerd dat één centrale entiteit controle heeft over het hele platform. Platforms als Facebook, Instagram en Twitter zijn gecentraliseerd. Hoewel een gecentraliseerd model niet inherent slecht is, heeft het verschillende zwakke punten.

Ten eerste gebruiken gecentraliseerde uitwisselingen een gecentraliseerd gegevensopslagmodel. Met andere woorden, één of een handvol datacenters slaan de informatie van het platform op. Als een van deze datacenters wordt gehackt, kan er toegang worden verkregen tot veel gevoelige informatie.

Bovendien vergroot het gebruik van gecentraliseerde servers ook de kans op crashes en andere problemen, omdat er één centraal storingspunt aanwezig is dat kan worden misbruikt. Als een centrale server bijvoorbeeld is geïnfecteerd met malware of is gehackt, kan dit ertoe leiden dat het hele platform wordt afgesloten. Gecentraliseerde platforms zijn vanwege hun structuur ook vatbaarder voor wijdverspreide technische fouten.

Dus, hoe gedecentraliseerde beurzen (DEX's) vergelijken?

De veiligheid van gedecentraliseerde uitwisselingen

Gedecentraliseerde crypto-uitwisselingen kunnen ook enkele handige beveiligingsfuncties bieden, zoals:

• KYC-verificatie.
• Slimme contractverificatie.
• Transacties met meerdere handtekeningen.
• Open source-code.
• Niet-bewarende portefeuilles.

Gedecentraliseerde uitwisselingen kunnen veel van de zwakke punten van gecentraliseerde platforms vermijden. Een gedecentraliseerde centrale verdeelt bijvoorbeeld alle data en stroom over meerdere aansluitpunten, ook wel nodes genoemd. Dit vormt een web van apparaten die allemaal bijdragen aan het netwerk.

Een gedecentraliseerde structuur maakt het lanceren van een aanval moeilijk voor een kwaadwillende actor. Als een node wordt gehackt, kan deze worden afgesloten, zodat alle andere nodes gewoon blijven werken. Zelfs als 50% van alle nodes is gehackt, wat erg lastig te bereiken is, kan de aanvaller nog steeds geen controle krijgen over het hele platform (maar het wordt een serieuze bedreiging met 51%!). Door op deze manier data en stroom uit te spreiden, worden single points of failure weggenomen en worden gedecentraliseerde exchanges bestand tegen bepaalde soorten aanvallen.

Decentrale exchange gebruikers kunnen via governance meepraten over ontwikkelingen en besluiten.

Governance houdt in dat gebruikers tokens naar voren brengen om te stemmen over geschillen of voorstellen. Dit geeft de gemeenschap macht over het platform en voorkomt dat beslissingen worden genomen door een enkele groep machtige individuen.

Financiële risico's

Zowel gecentraliseerde als gedecentraliseerde beurzen brengen financiële risico's met zich mee die u moet kennen voordat u gaat handelen of beleggen.

Om te beginnen behandelen gedecentraliseerde en gecentraliseerde uitwisselingen veel van dezelfde cryptocurrencies. Veel van deze activa zijn zeer volatiel, wat betekent dat ze onderhevig zijn aan constante prijsschommelingen. Dit is niet de schuld van de uitwisseling zelf, maar is de aard van de crypto-industrie.

Of u nu een gecentraliseerde of gedecentraliseerde crypto-uitwisseling gebruikt, crashes van activaprijzen kunnen leiden tot financiële verliezen. Als u Crypto A koopt voor $ 5 per stuk en de prijs halveert, kunt u pas winst maken via verkoop als de prijs is hersteld.

Beide soorten uitwisselingen kunnen ook liquiditeitsproblemen opleveren, wat er in ernstige gevallen toe kan leiden dat u geen toegang heeft tot uw gestorte geld of dit niet kunt opnemen.

Zijn gedecentraliseerde uitwisselingen goedkoper in gebruik?

We hebben dus vastgesteld dat gedecentraliseerde crypto-uitwisselingen over het algemeen veiliger zijn, maar wat voor kosten maakt u hier mee?

Over het algemeen zijn gedecentraliseerde uitwisselingen goedkoper dan hun gecentraliseerde tijdgenoten.

Dit komt deels omdat gedecentraliseerde uitwisselingen grotendeels geautomatiseerd zijn en geen tussenpersonen en derde partijen vereisen. Het gebruik van slimme contracten maakt het ook mogelijk dat gedecentraliseerde uitwisselingen transacties automatisch uitvoeren zonder menselijke tussenkomst. Dit leidt tot lagere overheadkosten, waardoor gedecentraliseerde beurzen hun gebruikers lagere kosten kunnen aanrekenen.

Bijvoorbeeld, dYdX-gebruikers betalen een makerfee van 0,02% en een takerfee van 0,05%. Curve Finance brengt daarentegen een swapvergoeding van 0,04% in rekening voor op Ethereum gebaseerde transacties en een vergoeding van 0,1% voor op Polygon gebaseerde transacties. Houd er rekening mee dat sommige DEX's iets meer in rekening brengen, zoals Uniswap, met handelskosten van 0,3%. Er zijn tegenwoordig echter enkele super betaalbare gecentraliseerde uitwisselingen. Binance rekent bijvoorbeeld een kleine vergoeding van 0,1% maker en taker, net als Kucoin en Bitfinex.

Maar tal van andere gecentraliseerde veranderingen hebben een grotere bezuiniging nodig. Coinbase prorekent bijvoorbeeld een maker- en taker-vergoeding van 0,5%, terwijl Bittrex een maker- en taker-vergoeding van 0,75% in rekening brengt.

Welk type crypto-uitwisseling heeft meer functies?

Het antwoord op deze vraag is afhankelijk van de centrale die u gebruikt. Sommige uitwisselingen zijn rijk aan functies, terwijl andere de zaken eenvoudig houden.

Binance is bijvoorbeeld waarschijnlijk een van de meest veelzijdige gecentraliseerde exchanges die er zijn. Coinbase en Kraken hebben ook veel te bieden. Maar andere gecentraliseerde beurzen, zoals Bitfinex en eToro, zijn beperkter in wat ze bieden.

Aan de andere kant kunnen gedecentraliseerde beurzen geen functies bieden die een gecentraliseerde structuur vereisen, zoals crypto-betaalkaarten, bewaarportefeuilles en off-chain staking.

U kunt handel, swaps, NFT's en staking verwachten op zowel gecentraliseerde als gedecentraliseerde beurzen.

Je hebt ook toegang tot een reeks van gedecentraliseerde apps (DApps) op gedecentraliseerde beurzen. Dus als je groot bent in het gebruik van DApps, zal een gedecentraliseerde centrale beter bij je passen.

Gecentraliseerde en gedecentraliseerde crypto-uitwisselingen gebruiken

Bijna alle gecentraliseerde uitwisselingen hebben eenvoudige gebruikersinterfaces waarmee u gemakkelijk van pagina naar pagina kunt navigeren zonder een crypto-veteraan te zijn. Gecentraliseerde uitwisselingen zijn geweldig voor beginners en hebben vaak how-to-secties en blogposts om u te helpen begrijpen hoe alles werkt.

Als u nieuw bent met crypto of niet technisch onderlegd bent, vindt u gedecentraliseerde uitwisselingen misschien een uitdaging. Sommige gedecentraliseerde uitwisselingen kunnen overweldigend zijn, met muren van statistieken, orderboeken en grafieken. Voor beginners kan dit een grote afknapper zijn.

Maar dit is niet over de hele linie het geval. Veel nieuwere en meer populaire gedecentraliseerde uitwisselingen, zoals Uniswap, hebben eraan gewerkt om hun interface overzichtelijker en begrijpelijker te maken. Negeer deze optie dus niet voordat u de interface van uw gewenste gedecentraliseerde centrale bekijkt.

DEX's en CEX's brengen voor- en nadelen met zich mee

Noch DEX's noch CEX's zijn perfect, en geen van beide onderscheidt zich als de slechtste optie. Het kiezen van het soort uitwisseling dat u wilt gebruiken, hangt af van uw voorkeuren.

Als u boven alles op zoek bent naar hoge beveiliging, zijn DEX's misschien beter. Als u echter veel functies en een eenvoudige interface wilt, kunt u kiezen voor een CEX. Waar u vooral voor moet zorgen, is dat het platform waarin u geïnteresseerd bent, veilig en legitiem is.