Hoe verdienen cryptocurrency-uitwisselingen geld? 8 manieren uitgelegd

De belangstelling voor crypto’s zoals Bitcoin en Ethereum is geëxplodeerd. Dit heeft ertoe geleid dat crypto-uitwisselingen zoals Coinbase en Binance enorme sprongen in zowel de waarderingen als de inkomsten hebben gezien.

Maar hoe genereren deze cryptocurrency-uitwisselingen precies al dat geld?

1. Handelskosten

Handelskosten bedragen doorgaans een fractie of een percentage van uw totale handelswaarde.

Laten we zeggen dat u voor €100 aan Bitcoin koopt op een beurs die 0,1% handelskosten in rekening brengt; dat is 10 cent extra voor de handel.

Hoewel deze kosten doorgaans vrij laag zijn, vaak tussen de 0,1% en 0,5% per transactie, kunnen ze oplopen, vooral als u een actieve handelaar bent die regelmatig koopt en verkoopt.

Deze kleine transactiekosten genereren enorme winsten voor crypto-uitwisselingen zoals Binance, met een dagelijks volume van meer dan $76 miljard.

2. Opnamekosten

Opnamekosten zijn een andere belangrijke manier gedecentraliseerde of gecentraliseerde crypto-uitwisselingen breng het geld binnen.

Wanneer u uw cryptovaluta van een cryptocurrency-uitwisseling naar uw eigen portemonnee wilt verplaatsen, zijn er meestal kosten verbonden aan die opname. En die kosten kunnen oplopen, vooral voor actieve handelaren die voortdurend activa verplaatsen.

Terwijl netwerken als Bitcoin en Ethereum de kosten rechtvaardigen door te zeggen dat ze het netwerk helpen beveiligen, profiteren beurzen ervan.

Stel je voor dat je 1 BTC hebt die je van je Binance-account wilt opnemen naar je Trezor-portemonnee. Binance brengt u voor die transactie een netwerkkosten van 0,0005 BTC via BTC (Segwit) in rekening. Op het moment van schrijven komt dat neer op ongeveer $ 13. Doe dat een paar keer per dag, en je kunt zien hoe de kosten zich opstapelen.

Dus de volgende keer dat u zich ergert aan opnamekosten, onthoud dan dat dit de manier is waarop de beurs geld aan u verdient. Het huis wint altijd, zoals ze zeggen.

3. Advertentiekosten voor nieuwe cryptocurrencies

Sommige cryptocurrency-uitwisselingen brengen crypto-projecten hoge kosten in rekening om hun tokens te vermelden voor handel op de beurs. Afhankelijk van de beurs en het beursgenoteerde project kunnen deze noteringskosten oplopen tot miljoenen dollars.

Een beursnotering op een grote beurs betekent een enorme bekendheid en legitimiteit voor een cryptocurrency-project. Gecentraliseerde crypto-uitwisselingen zoals Coinbase en Binance hebben miljoenen gebruikers, dus projecten zijn bereid veel geld te betalen voor toegang tot al die potentiële kopers en verkopers van hun crypto.

De vergoedingen helpen de crypto-uitwisselingen ook om de kosten van het integreren van een nieuwe cryptocurrency te compenseren. Het toevoegen van een nieuw token vereist ontwikkelingswerk om het goed te laten werken op het platform van de beurs. Er zijn ook nalevingskosten, omdat beurzen projecten moeten onderzoeken om juridische risico's te verminderen.

4. Affiliate- of verwijzingsprogramma's

Verschillende cryptocurrency-uitwisselingen betalen bestaande gebruikerscommissies voor het doorverwijzen van nieuwe klanten.

Deze crypto-uitwisselingen hopen dat verwijzingsprogramma’s klanten ertoe aanzetten het platform aan te bevelen aan vrienden en volgers op sociale media of op andere manieren. Elke verwijzing levert potentieel een levenslange klant op die genereert voortdurende crypto-uitwisselingskosten. Om verwijzingen bij te houden, worden links getagd met de verwijzingscode van een gebruiker. Wanneer een nieuwe gebruiker zich aanmeldt via een verwijzingslink, krijgt de verwijzer krediet voor alle gegenereerde activiteiten of kosten.

Coinbase biedt bijvoorbeeld een verwijzingsprogramma dat $ 10 in Bitcoin betaalt voor elke nieuwe doorverwezen gebruiker. Binance biedt een genereus verwijzingsprogramma op meerdere niveaus dat tot 40% aan eeuwigdurende commissies betaalt uit de handelskosten van doorverwezen gebruikers.

Hoewel verwijzingsprogramma's de potentiële omzet verlagen, wegen de voordelen van klantenwerving zwaarder dan de kosten voor uitwisselingen. Het binnenhalen van nieuwe, actieve handelaren is cruciaal voor het genereren van transactievolume en -kosten.

5. Crypto-leningen

Cryptocurrency-uitwisselingen zoals Binance, Crypto.com en Nexo bieden particuliere en institutionele leners leningen met cryptocurrency-ondersteuning. De leningen zijn gedekt. Dit betekent dat de lener crypto-activa ter waarde van meer dan de lening als zekerheid stelt. Als zij in gebreke blijven, kan de kredietverstrekker beslag leggen op het onderpand.

Hier is een voorbeeld van een lening lenen bij Binance.

U heeft één Bitcoin die u voor de lange termijn wilt behouden, maar u heeft contant geld nodig. U stort uw ene BTC bij Binance als onderpand en sluit een lening van zes maanden van $ 20.000 af tegen een rente van 8%. U krijgt het geld en blijft eigenaar van uw Bitcoin. Als u de lening op tijd terugbetaalt, krijgt u uw ene BTC-onderpand terug. Als dat niet het geval is, liquideert Binance de Bitcoin om de hoofdsom van $20.000 plus verschuldigde rente terug te verdienen.

Dus de volgende keer dat u uw cryptovaluta op een beurs laat staan, onthoud dan dat zij deze kunnen uitlenen of dat u er tegen kunt lenen met winstoogmerk.

6. Initiële uitwisselingsaanbiedingen (IEO's)

Initial Exchange-aanbiedingen zijn vergelijkbaar met Initial Coin Offers (ICO's), maar in plaats van het token rechtstreeks aan het publiek aan te bieden, wordt het exclusief op een specifiek uitwisselingsplatform aangeboden.

Crypto-uitwisselingen zoals Binance, Huobi en KuCoin hebben initiële uitwisselingsaanbiedingen gehouden voor honderden nieuwe cryptocurrencies. Ze profiteren door de opstartkosten van de projecten in rekening te brengen en een percentage van de tokens die via de IEO worden verkocht.

Wanneer een nieuw token bijvoorbeeld een IEO uitvoert op Binance Launchpad, kan het Binance tot $1 miljoen betalen voor het privilege. Binance neemt ook een percentage korting op alle tokens die via zijn IEO-platform worden verkocht.

Cryptocurrency-beurzen brengen IEO's op de markt als een veiliger alternatief voor ICO's voor investeerders, terwijl startups die IEO's bezitten toegang krijgen tot de bestaande gebruikersbasis van de beurs voor distributie. Het is een win-winsituatie die aanzienlijke inkomsten genereert voor cryptocurrency-uitwisselingen.

IEO’s explodeerden in populariteit tussen 2017 en 2019, waardoor uitwisselingen miljoenen aan extra inkomsten konden binnenhalen tijdens crypto-bullmarkten. Het aantal IEO’s daalde in 2020 echter naarmate de hype vervaagde.

7. Premium-diensten

Sommige cryptocurrency-beurzen hebben premium abonnementen om hun inkomstenstromen te diversifiëren, waardoor gebruikers toegang krijgen tot speciale functies en voordelen. Ze bieden betaalde maandelijkse abonnementsniveaus, inclusief voordelen zoals lagere handelskosten, hogere inkomsten op crypto-leningen en verhoogde limieten voor aankopen/opnames.

Coinbase heeft bijvoorbeeld Coinbase One, dat maandelijks $ 29,99 in rekening brengt voor nul handelskosten, geavanceerde handelshulpmiddelen, verhoogde inzetbeloningen en prioriteitsondersteuning.

Deze abonnementspakketten zijn gericht op hoofdgebruikers, handelaars en instellingen die regelmatig transacties uitvoeren en de accountvoordelen willen maximaliseren.

8. Opbrengst landbouw

Opbrengstlandbouw, wat anders is dan crypto-staking, stelt houders van cryptocurrency in staat hun activa te ‘vastzetten’ in ruil voor beloningen. De uitwisselingen vergemakkelijken dit door het aanbieden van opbrengstlandbouwpools, die kredietverstrekkers en kredietnemers samenbrengen.

Met de uitwisseling kunnen gebruikers hun crypto in een pool storten om rente te verdienen. Deze samengevoegde activa worden vervolgens uitgeleend aan institutionele leners, marktmakers en hefboomhandelaren die rente betalen om de activa te lenen. De beurs int een verlaging van deze renteopbrengst als vergoeding.

Als u bijvoorbeeld uw ETH in de ETH 2.0-stakepool van Binance heeft gestort, leent Binance uw ETH uit om rente te verdienen. Ze geven u een deel van de opbrengst (ontvangen in Binance ETH, die 1:1 verhandelbaar is) op basis van uw poolaandeel en houden de resterende opbrengst als hun winst.

De aangeboden opbrengsten kunnen behoorlijk sappig zijn, vaak vijf tot tien procent of meer per jaar. Dat is veel hoger dan reguliere crypto-spaarrekeningen.

Opbrengstlandbouw is echter niet zonder risico's. Als de beurs wordt gehackt, zijn de gepoolde activa kwetsbaar. Het is dus belangrijk om zorgvuldig onderzoek te doen naar de beveiligingspraktijken van de beurs voordat u uw crypto in hun rendementspools plaatst.

Cryptocurrency-uitwisselingen verdienen achter de schermen veel geld

Van handelskosten tot opnamekosten, noteringskosten en meer: ​​cryptocurrency-uitwisselingen brengen veel geld binnen.

Natuurlijk kunnen al deze kosten voor gebruikers oplopen. Let dus op de kleine lettertjes als je je aanmeldt voor een ruil. Kijk rond om er een te vinden met redelijke prijzen.

Als u met crypto begint, moet u oppassen voor torenhoge kosten die uw investering kunnen aantasten. Het doel is om uw rendement te maximaliseren, en niet om de portemonnee van een cryptocurrency-uitwisseling te vullen.