Hoe u oplichting met stimuluscontrole kunt identificeren en hoe u uzelf kunt beschermen

De regering van de Verenigde Staten heeft verschillende rondes van stimuleringsmaatregelen uitgevaardigd om Amerikanen te helpen door de economische gevolgen van de pandemie van het coronavirus. Het nieuws over het geld bracht verlichting voor mensen in nood en moedigde tegelijkertijd oplichters aan om nieuwe trucs te verzinnen.

Wat is een stimuluscontrolezwendel?

Stimuluscontrole-zwendel valt in verschillende hoofdtypen. Ze zijn allemaal gericht op het verkrijgen van de gegevens van een persoon, en sommigen proberen hun slachtoffers geld te laten betalen voor uitkeringen die nooit komen.

Een aanzienlijk aantal gebeurt telefonisch. Een analyse van nummerherkenningsbedrijf Hiya toonde aan dat er alleen al in juni 2021 meer dan 1,1 miljoen oplichtingsoproepen over stimuluscontroles waren. Dat is een recordhoogte.

Sommigen komen echter per e-mail, zij het minder vaak. Oplichting met stimuluscontroles is zo wijdverbreid dat sommige staatsautoriteiten mensen er ook voor waarschuwen.

Dit zijn de veelvoorkomende soorten.

Identiteitsverificatieclaims

Een van de meest populaire benaderingen is dat oplichters mensen vragen hun identiteit te verifiëren om de verwerking van stimuluscontroles te versnellen of ervoor te zorgen dat het geld op de juiste plaats terechtkomt.

echter, de Belastingdienst (IRS) gebruikte in de meeste gevallen informatie die rechtstreeks door belastingbetalers was ingediend op eerder ingediende belastingaangiften. Anders kwamen de details uit de beheerde portal van de organisatie voor niet-filers.

Verzoeken om bankgegevens

Een ander versie van de zwendel draait om iemand die om uw bankgegevens vraagt. Criminelen beweren dat als u hen de details geeft, u de betaling eerder binnen een dag ontvangt dan wachten op de weken die nodig zijn om als een aanbetaling op een bankrekening of fysieke cheque via de mail.

Bedriegers van externe bedrijfsvertegenwoordigers

Mensen kunnen ook oplichting met stimuleringscheques uitvoeren door zich voor te doen als vertegenwoordigers van bedrijven die schuldkwijtschelding kunnen geven voor een deel van iemands cheque.

Omgaan met schulden stelt op elk moment uitdagingen, en vooral tijdens de pandemie. De stimuleringsbetalingen van COVID-19 kwamen echter niet in aanmerking voor loonbeslag, wat gemoedsrust gaf voor iedereen die zich zorgen maakte over mogelijke betalingsbeslag.

Hoe herken en rapporteer je een Stimulus Check Scam?

In wanhopige omstandigheden waarbij geld betrokken is, onthullen veel mensen begrijpelijkerwijs persoonlijke details zonder over de gevolgen na te denken. Er zijn echter verschillende rode vlaggen voor stimuluscontrole die op oplichting duiden.

De IRS communiceert niet via e-mail of telefoon

Van hen een verklaring vrijgegeven mensen eraan te herinneren dat het geen contact met mensen opneemt via telefoon of e-mail. Communicatie komt via de post. Vertegenwoordigers nemen geen contact op via sms of sociale media.

Stimuluscheques vereisen geen voorschotten van de belastingbetaler

De IRS laat mensen niet betalen om hun stimuleringsfondsen te ontvangen. Evenzo is er geen legitieme methode om te versnellen wanneer uw betaling binnenkomt.

U heeft eerder voldoende informatie verstrekt

De IRS heeft details van de stimuluscontrole overgenomen van belastingaangiften of zijn niet-filerportaal. Diensten zoals TurboTax laat klanten zelfs directe stortingsspecificaties indienen via die platforms. Dat betekent dat het niet nodig is om meer details te geven aan iemand die u belt of e-mailt en om bankrekeningnummers of informatie vraagt ​​waarmee identiteitsdiefstal kan worden gepleegd.

Hoe kunt u een Stimulus Check Scam melden?

U vraagt ​​zich misschien af ​​of het mogelijk is om een ​​stimuluscontrolezwendel te melden of dat het zelfs uw tijd waard is. De rapportagemethoden variëren afhankelijk van hoe de beller zich aan u identificeert. Denk na over de impact van de poging op u bij het afwegen of u door wilt gaan.

Hoe IRS-zwendel te melden

Als een beller zegt een IRS-vertegenwoordiger te zijn, meld het incident dan aan: [email protected] en zet "IRS phone scam" in de onderwerpregel. U kunt ook een klacht indienen bij de inspecteur-generaal van de Belastingdienst, die toezicht houdt op IRS-gerelateerde zaken.

Er is een speciale vorm voor het verstrekken van gegevens aan die partij.

Hoe te klagen over oplichting door het ministerie van Financiën

Sommige minder vaak voorkomende zwendeloproepen zijn afkomstig van mensen die zich voordoen als vertegenwoordigers van het ministerie van Financiën. Om een ​​van deze te melden, moet u via de afdeling Afval, Fraude en Misbruik van het ministerie gaan via een online formulier indienen.

Rapporteren aan de Federal Trade Commission (FTC)

De FTC beheert een website voor het melden van fraude die mensen door een gespecialiseerd portaal. De organisatie deelt die inzendingen met meer dan 3.000 wetshandhavers. Het lost echter geen individuele gevallen op. De hoop is eerder dat de rapporten van slachtoffers helpen om massale oplichting te voorkomen.

Hoe te reageren op identiteitsdiefstal

Als u weet of vermoedt dat iemand namens u een stimulusbetaling heeft geclaimd, begint u dit te melden en begint u met het herstelproces bij IdentityTheft.gov. Het heeft betrekking op een formulier invullen met de IRS om de identiteitsdiefstal formeel te erkennen.

Blijf uit de buurt van stimuluszwendel

Oplichters weten dat veel Amerikanen het geld van de stimuleringsregelingen van de overheid dringend nodig hebben. De wanhoop en gretigheid zorgen er samen voor dat sommige mensen privégegevens verstrekken zonder de gevolgen te beseffen. De eerste stap naar het bestrijden van deze oplichting is echter een groter bewustzijn van mogelijke fraude.

Pas op voor deze 8 COVID-19 cyberzwendel

Cybercriminaliteit heeft tijdens de pandemie een enorme vlucht genomen. Hier zijn slechts enkele van de meest voorkomende COVID-19-cyberzwendel waar u op moet letten.

Lees volgende

Over de auteur

Uitvouwen om het volledige verhaal te lezen