Initial Coin Offerings (ICO's) zijn de meest gebruikelijke manier om geld in te zamelen voor nieuwe projecten op het gebied van cryptocurrency. Investeerders die deelnemen aan ICO's maken oordelen op basis van de geloofwaardigheid van het team, de whitepaper en de gemeenschap. Met de ICO-benadering is er echter geen garantie op succes voor de ontwikkelaars of de investeerders.
Wat zou het geweldig zijn als ontwikkelaars het succes van hun projecten zouden kunnen verzekeren en investeerders risicovolle investeringen zouden kunnen doen. Gelukkig bieden Polkadot en Kusama een speciale oplossing voor dit probleem: crowdleningen.
Wat is een crowdlening?
Een crowdlening is vergelijkbaar met crowdfunding. Crowdfunding is het proces waarbij een grote groep individuen geld inzamelt om een nieuwe onderneming of project te ondersteunen. Aan de andere kant, in Crowdloans, draagt een groot aantal investeerders ("crowd") geld ("lening") bij als een investering die op een later tijdstip moet worden terugverdiend aan het team van een project.
Investeerders dragen bijvoorbeeld geld bij aan een team dat een parachain-project bouwt via Polkadot- of Kusama-crowdleningen. Het geld wordt echter niet rechtstreeks aan het team gegeven. Niemand heeft toegang tot de bijgedragen fondsen, aangezien ze alleen voor de parachain-slotveilingen. De veilingwinnaar is het project dat (op een specifieke momentopname) de meeste DOT- of KSM-tokens heeft vergrendeld voor de parachain-slotveiling. Het winnende team beloont investeerders ook voor hun bijdragen via projecttokens.
Investeren in een crowdlening kan twee uitkomsten hebben. De eerste is dat het project wint in de Parachain-veiling en dat uw DOT/KSM-bijdrage na ongeveer twee jaar voor u wordt ontgrendeld. In het tweede scenario, als het project mislukt, wordt uw DOT/KSM na een paar dagen ontgrendeld. In beide scenario's krijg je al je DOT/KSM terug. Dit is anders dan wat gebeurt er in een ICO.
Wat is een Parachain-slotveiling?
Parachains koppelen aan Polkadot door een Relay Chain-slot te huren voor maximaal 96 weken, met een optie om te verlengen. Een on-chain-veiling wijst parachain-slots toe, waarbij veilingwinnaars een obligatie in DOT vergrendelen voor de gehele duur van de huurovereenkomst. Veilingen en crowdleningen verhogen de inzet voor blockchain-projecten door hen te motiveren hun technologie te demonstreren en gemeenschapssteun te verwerven voordat ze live gaan.
Zowel Kusama (KSM) als Polkadot (DOT) zijn gebouwd op twee soorten blockchains:
- Relais ketting: het hoofdnetwerk dat transacties afhandelt.
- Paraketens: aangepaste blockchains gekoppeld aan de relaisketen en gebruiken computerbronnen om transacties te valideren.
Dit is hoe parachain-slotveilingen werken:
Hechting
Parachain-teams stemmen ermee in om een percentage van de DOT/KSM-tokens vast te zetten (of vast te leggen) voor de duur van de huurovereenkomst om deel te nemen aan een veiling. Ze kunnen de DOT/KSM niet gebruiken voor andere activiteiten, zoals overdrachten of uitzetten, terwijl deze is vastgezet voor een huurovereenkomst.
veiling kosten
Na de lease worden alle DOT- of KSM-tokens ontgrendeld, zodat teams geen DOT of KSM hoeven te "uitgeven" op veilingen. Daarom zijn de alternatieve kosten van het niet kunnen gebruiken van de gebonden DOT of KSM voor andere doeleinden de beste manier om de kosten van de lease te beschrijven.
Crowdleningen
Na de lease krijgen crowdloan-bijdragers hun DOT/KSM terug en kunnen parachain-teams hen op verschillende manieren belonen, onder meer door het token van de parachain te distribueren.
veiling duur
Op Polkadot hebben veilingen een open biedperiode die ongeveer een week duurt. Het precieze tijdstip van sluiting van de veiling wordt met terugwerkende kracht bepaald na afloop van de biedperiode. Dit ontmoedigt gehaaste "veiling-sniping" en moedigt nauwkeurigere prijsontdekking aan.
Slotduur en leaseperiodes
Elk Relay Chain-slot kan voor maximaal 96 weken worden gehuurd. Parachains kunnen de duur van hun gewenste lease specificeren terwijl ze op een slot bieden door te kiezen uit een aaneengesloten reeks van stappen van 12 weken, leaseperiodes genoemd. Als veel parachains met succes bieden op niet-overlappende leasevoorwaarden, kunnen ze dezelfde veiling winnen.
Crowdleningen: hoe werken ze?
Het Polkadot- en Kusama-netwerk heeft een ingebouwde functie, een Polkadot/Kusama Crowdloan-campagne genaamd, waarmee projecten DOT kunnen lenen of KSM (verhoog DOT/KSM) van hun ondersteunende gemeenschappen en bied een bepaald bedrag om een plek op de Polkadot/Kusama-estafetteketen te reserveren.
Hoewel sommige projecten het proces hebben weten te stroomlijnen, blijven de principes van de Polkadot/Kusama crowdloan-campagnes hetzelfde. Iedereen met een geregistreerde parachain kan een Polkadot/Kusama crowdloan-campagne lanceren.
Zo ziet deelname aan een Polkadot/Kusama crowdlening eruit:
- Eerst vergrendelen jij en andere communityleden hun DOT/KSM-tokens door bij te dragen aan je favoriete project. Deze tokens worden opgeslagen in een speciale module die veilig op de relaisketen staat.
- Zodra de parachain-veiling van start gaat, zal de crowdloan-module namens het door u gesteunde project een bod uitbrengen. Dit proces gaat door totdat een parachain-slot is beveiligd of de veiling voorbij is.
- Als het door u gefinancierde project niet succesvol blijkt te zijn, worden uw vergrendelde tokens aan u vrijgegeven.
- Als het door u ondersteunde project echter succesvol is, blijven uw tokens vergrendeld op de relay-keten totdat de huurovereenkomst afloopt.
- Zelfs als uw tokens lange tijd zijn opgesloten, zullen succesvolle projecten hun dankbaarheid voor uw steun uiten door u unieke NFT's of projecttokens te geven.
Hoe deel te nemen aan crowdleningen
De website van een project (on-chain), de Polkadot.js GUI (on-chain) of een bewaarder, zoals Binance of Kraken, zijn allemaal manieren om toegang te krijgen tot een crowdlening. Er zijn geen KYC-vereisten of beperkingen voor Crowdloans; u moet echter een Polkadot-account of tokens hebben om deel te nemen.
Dit zijn de stappen die u moet nemen om deel te nemen aan een crowdlening op Polkadot.js GUI:
- Ga naar Polkadot.js.org.
- Als u nog geen account heeft, kunt u een account aanmaken door op de knop te klikken rekeningen tabblad op de startpagina.
- Klik op Account toevoegen en volg de instructies op het scherm totdat u met succes een account hebt aangemaakt.
- U kunt nu terugkeren naar de homepage om deel te nemen aan een crowdlening.
- U kunt schakelen tussen de Kusama en Polkadot Parachains door op het menu linksboven te klikken. Kies een van de netwerken onder de Polkadot-relayketen. In dit geval selecteren we via pariteit.2 afbeeldingen
- Klik na het selecteren van de crowdloan parachain Netwerk vanaf de startpagina en klik op Paraketens.
- Klik op de Crowdlening tab, en je ziet een lijst met aanstaande, voortdurende, En voltooid veilingen.
- Klik Bijdragen aan de rechterkant van het project waarvoor je tokens wilt doneren (in dit geval kunnen we kiezen tussen Crust en OmniBTC).2 afbeeldingen
- Kies het account dat u wilt bijdragen van en zet je gewenste in contributie bedrag deelnemen.
- Draag bij door op de Bijdragen knop.
-
Teken en verzend de transactie.2 afbeeldingen
Wat zijn de voordelen van een crowdlening?
Een crowdlening kan een cruciaal hulpmiddel zijn voor projecten om hun netwerk op Kusama of Polkadot te lanceren. De voordelen van Polkadot en Kusama crowdleningen zijn talrijk. Als projecteigenaar kunt u met crowdleningen uw creatieve projecten financieren zonder het gedoe en de stress van het vinden van particuliere financiering voor uw project.
Hoewel de voordelen van crowdleningen enorm zijn, zijn hier enkele:
- Crowdleningen stellen een project in staat om zijn vraag over te brengen en nieuwe deelnemers aan te trekken.
- Via crowdlending kunnen geïnteresseerden een project steunen.
- Tokens worden toegekend aan degenen die ze bijdragen.
- Je kunt Kusama of Polkadot gebruiken om een project een vliegende start te geven.
- Tokendistributie is gemakkelijk voor leden van de gemeenschap en enthousiaste supporters van het project.
- Het is een efficiënte manier om geld in te zamelen en het vertrouwen van uw potentiële gebruikers te winnen.
- Het is niet nodig om geld in te zamelen om de kosten van een parachain-slot te dekken.
Crowdlening vs. ICO: wat is het beste?
Het verschil tussen een ICO en een crowdlening is dat een ICO een geldinzamelingsactie van het publiek is en een crowdlening een geldinzamelingsactie van de gemeenschap. ICO's zijn meestal voor specifieke projecten en kunnen de vorm hebben van munten, tokens of aandelen. Crowdleningen zijn over het algemeen bedoeld voor iedereen die financiering nodig heeft voor een project dat aan bepaalde criteria voldoet.
Het verschil tussen crowdloan en ICO is dat u met crowdloan de zekerheid heeft dat u uw geld terugkrijgt, ongeacht of het project zijn doelen bereikt of niet. Met ICO, als je eenmaal in de valuta hebt gekocht, is het waard wat het waard is op de markt. In die zin is er bij crowdleningen minder risico dan bij ICO's. Investeren in een ICO kan een hoger beloningspotentieel bieden, maar ook een groter risico.
