Cryptocurrencies zijn gebouwd op blockchains, waardoor ze veilig en moeilijk te hacken zijn. Hun hoge beveiligingsniveau maakt het veilig om transacties uit te voeren, inclusief P2P-transacties.
Maar oplichters zoeken altijd naar manieren om mensen van hun geld te bedriegen door het normale transactieproces te omzeilen, en P2P-transacties hebben hun aandacht getrokken. Slechte actoren gebruiken verschillende methoden waarvan u op de hoogte moet zijn, dus u kunt voorzichtig zijn wanneer u een P2P-transactie wilt uitvoeren.
Oplichterij in P2P-transacties
Bij P2P-transacties verhandelen twee individuen cryptocurrency met elkaar zonder tussenkomst van een tussenpersoon of een derde partij. Wanneer het uitvoeren van een P2P-transactie, u heeft de volledige controle: u beslist wanneer en van wie u koopt en verkoopt, uw betalingsoptie en vele andere parameters zoals u wilt.
De regels rond P2P-transacties zijn een beetje versoepeld omdat er geen directe betrokkenheid van derden bij de transacties is. Om deze reden proberen slechte acteurs mensen op te lichten die niet voorzichtig genoeg zijn bij het uitvoeren van transacties.
Hoe P2P-zwendel werkt
Hieronder volgen enkele manieren waarop P2P-zwendel wordt uitgevoerd.
Valse bank
Een koper stuurt een valse kredietwaarschuwing naar de verkoper, zodat de verkoper de betaling kan bevestigen en de transactie kan voltooien. Aangezien de verkoper een kredietwaarschuwing heeft gekregen, neemt hij misschien niet de moeite om zijn rekening te controleren om te bevestigen dat het geld echt is verzonden. Op deze manier geeft de verkoper het geld vrij in ruil voor niets.
Dubbele identiteit
Een verkoper kan alternatieve middelen gebruiken om kopers te vertellen waar ze hun geld naartoe moeten sturen. Nadat de koper het geld heeft verzonden, begint de verkoper te beweren dat de transactie niet is voltooid omdat hij het geld niet heeft ontvangen. In dit geval zal de verkoper het reeds vergrendelde geld niet vrijgeven om dubbel betaald te worden.
Om dit te laten gebeuren, communiceert de verkoper vaak privé met de kopers, meestal buiten het P2P-handelsplatform. Dus zelfs als de koper een dergelijk geval meldt, is er sindsdien mogelijk geen geldig bewijs van een dergelijke transactie er is geen record op het platform en het geld is naar een rekening gestuurd die niet van de verkoper is details.
Valse klantenondersteuning
Oplichters kunnen aanbieden om u te helpen bij het oplossen van een probleem met uw P2P-platform onder het mom van een officiële klantvertegenwoordiger. Ze kunnen u links sturen die u doorverwijzen naar een website die lijkt op de originele website. Door met uw gegevens in te loggen op zo'n website krijgen zij toegang tot uw gegevens, waarmee zij al uw geld kunnen opnemen of andere frauduleuze handelingen kunnen verrichten.
Valse bonnen of vervalsing
Oplichters vervalsen screenshots en ander bewijsmateriaal om te beweren dat ze hun deel van de transactie hebben betaald en uitgevoerd. Ze doen dit om de verkoper onder druk te zetten om geld vrij te geven, ook al is de transactie niet bevestigd op de rekening van de verkoper. Een verkoper die hierin trapt, geeft het fonds alleen vrij in ruil en krijgt er niets voor terug.
5 manieren om P2P-zwendel te vermijden
Hieronder volgen manieren waarop u kunt voorkomen dat u ten prooi valt aan deze frauduleuze activiteiten.
1. Zorg ervoor dat u transacties registreert
Zoek altijd een manier om uw transacties vast te leggen als bewijs dat u ze hebt voltooid. U kunt regelmatig screenshots maken om bewijs te hebben tegen een frauduleuze klant of het P2P-platform dat u gebruikt.
2. Bevestig altijd transacties in uw account
Dit is een goede manier om valse overschrijvingen te voorkomen. Controleer altijd uw bankrekening of portemonnee om te bevestigen dat uw transacties succesvol zijn verlopen. Het is geen goed idee om te vertrouwen op het bewijs van de koper. Zorg ervoor dat u het zelf bevestigt vanuit uw account voordat u crypto-overdrachten autoriseert.
3. Handel op beveiligde platforms
Het is misschien beter om te handelen op gerenommeerde beurzen, aangezien deze beurzen robuuste beveiligingsmaatregelen hebben om hun gebruikers te beschermen. Sommige beurzen voeren identiteitsverificatieprocessen uit om u te beschermen tegen handel met valse accounts en identiteiten.
Sommige beurzen bieden een escrow-service waarmee ze geld kunnen vergrendelen dat moet worden verhandeld totdat de betrokken partijen hebben bevestigd dat de transacties zijn voltooid. Door ervoor te zorgen dat u handelt in uitwisselingen met een dergelijke service, krijgt u een betere bescherming.
Vergeet niet online en offline (indien mogelijk) te zoeken naar eerlijke recensies over het P2P-platform dat jij hebt wilt gebruiken voordat u koopt om te weten wat mensen die het platform hebben gebruikt te zeggen hebben over hun ervaringen. Vergeet dat niet een centrale gebruiken met hoge beveiligingsniveaus heeft geen zin als je niet voorzichtig bent.
4. Reageer alleen op officiële kanalen
Reageer niet op een bericht van een platform of kanaal dat beweert uw verzoek of klacht te behandelen als het niet afkomstig is van de officiële lijn van de P2P-uitwisseling. Stuur uw gegevens niet naar niet-officiële vertegenwoordigers om u te helpen met een probleem.
Om dit te garanderen, moet u ervoor zorgen dat u een centrale gebruikt die actieve ondersteuning heeft, zodat u altijd snel antwoord op uw klachten en vragen kunt krijgen. U kunt de ondersteuningskanalen testen voordat u ze nodig hebt om hun reactiesnelheid te zien en te bepalen welke methode u het handigst vindt.
Bij het handelen is het altijd beter om te blijven communiceren met de andere partij, ofwel de koper ofwel de verkoper, op het handelsplatform om de activiteiten van oplichters te beteugelen. Het onderhouden van platformcommunicatie maakt het ook moeilijk voor iemand om valse geschillen tegen u aan te kaarten.
5. Vermijd handelaren met een laag transactievoltooiingspercentage
P2P-platforms laten u meestal het aantal succesvolle transacties zien of het succespercentage dat een handelaar heeft gehad in verhouding tot het aantal transacties dat de handelaar heeft geprobeerd. Het nummer kan u veel vertellen over een handelaar, en daarmee kunt u beslissen of u met hem wilt handelen of niet. Zorg ervoor dat u zich houdt aan handelaren die hoge transactievoltooiingspercentages hebben en ook veel transacties hebben voltooid. Een review kan je ook laten weten wat anderen hebben ervaren. Neem de tijd om te lezen wat voormalige klanten over de handelaar hebben geschreven.
Blijf altijd waakzaam
Het is gemakkelijker om geld te verliezen dan om het te winnen, waardoor het belangrijk is om waakzaam te zijn, zodat u niet wordt beroofd van uw zuurverdiende geld. Zorg ervoor dat u voorzichtig bent met elke beweging die u maakt bij het uitvoeren van een P2P-transactie, aangezien elke fout onomkeerbaar kan zijn.
