Wat is pakketomleidingsfraude en hoe kunt u dit stoppen?

Terwijl e-commerce blijft bloeien, doemt de dreiging van omleidingsfraude op voor verkopers en hun klanten. Om dit aan te pakken, kunnen winkeliers beschermende maatregelen nemen die hun pakketten beschermen en de risico's beperken die gepaard gaan met fraude bij het omleiden van pakketten.

Hier is wat u moet weten over de strategieën die door fraudeurs worden gebruikt, plus praktische stappen die retailers kunnen nemen om hun pakketten te beschermen, reputatierisico's te beperken en financiële risico's te minimaliseren verliezen.

Wat is pakketomleidingsfraude?

Pakketomleidingsfraude is een vorm van oplichting waarbij gestolen betalingsgegevens worden gebruikt om online aankopen te doen, in eerste instantie met behulp van de factuur- en verzendgegevens van de legitieme kaarthouder. De fraudeurs sturen het pakket vervolgens door naar hun eigen verzendadres, waarbij ze profiteren van het feit dat fraudedetectieteams en -systemen vaak geen rekening houden met niet-overeenkomende adressen.

Soorten pakketten die fraude omleiden

Met de introductie van moderne technieken voor fraudedetectie en -preventie passen daders hun methoden aan om de nieuwste tegenmaatregelen te slim af te zijn en blijvend succes te garanderen bij het uitvoeren van pakketfraude. Criminelen gebruiken verschillende methoden om fraude met het omleiden van pakketten te plegen, maar hier zijn de meest voorkomende.

Een verzendadres bijwerken halverwege een transactie

Deze techniek omvat het gebruik social engineering-tactieken op de koopman. Om dit voor elkaar te krijgen, voert een fraudeur eerst de juiste verzend- en factuuradressen in.

Zodra ze de e-mail met de aankoopbevestiging hebben ontvangen, neemt de fraudeur contact op met de handelaar om hem te vragen het verzendadres te wijzigen. Zodra dit is gewijzigd, wordt de bestelling verwerkt en wordt het pakket verzonden.

Oplichters negeren soms het contact opnemen met de handelaar en kiezen ervoor om in plaats daarvan rechtstreeks contact op te nemen met de rederij en hen te vragen het adres van de ontvanger te wijzigen. Daders gebruiken deze techniek vaak nadat het pakket is verzonden, waarbij de crimineel social engineering-capriolen gebruikt om de koeriersdienst te manipuleren. Net als bij de eerste tactiek voert de crimineel tijdens het afrekenen de juiste factuur- en verzendgegevens in. Vervolgens, na ontvangst van de trackinginformatie, neemt de fraudeur contact op met de koeriersdienst met een ogenschijnlijk gerechtvaardigde reden om het afleveradres van het pakket te wijzigen.

Bestellingen verzenden naar een niet-factuuradres

Bij deze methode voert een fraudeur de juiste betalingsgegevens in, maar voert hij opzettelijk een ander verzendadres in, waardoor het pakket onbestelbaar wordt.

De fraudeur wacht vervolgens op een bericht of telefoontje van de koerier over de mislukte bezorging. Tijdens deze interactie beveelt de fraudeur een nieuw adres aan waarnaar hij het product wil laten verzenden.

Hoe u fraude met het omleiden van pakketten kunt voorkomen

Het bestrijden van omleidingsfraude is geen sinecure, vooral omdat de dader wacht tot de de handelaar heeft de bestelling al gescreend en goedgekeurd voordat hij om wijzigingen in de verzending vraagt adres. U kunt echter bepaalde preventieve maatregelen nemen om het risico op fraude bij het omleiden van pakketten te verminderen.

Ontvang een melding wanneer een klant om een ​​andere route vraagt

Om incidenten met het omleiden van pakketten proactief aan te pakken, is het cruciaal om maatregelen te nemen die ervoor zorgen dat geen enkel pakket omgeleid onopgemerkt blijft. Dit betekent eenvoudigweg dat een e-commercebedrijf en zijn vervoerders regelmatig contact hebben.

Het ideale communicatiekader zou realtime meldingen moeten bieden, zodat u en een fraudeur verzekerd zijn detectieteam ontvangt onmiddellijke updates wanneer er wijzigingen worden aangebracht in het verzendadres van uw pakketjes.

Bestellingen onderzoeken, gericht op tekenen van fraude

Overweeg bij uw eerste beoordeling om de bestelling te analyseren op een match in dingen, zoals die van de klant naam, factuur- en verzendadres, adresverificatieservice (AVS) en vooral contact details.

Fraudeurs laten vaak opzettelijk de contactgegevens van het slachtoffer achter, zoals telefoonnummers en e-mailadressen. Dit is om te voorkomen dat de winkelier contact opneemt met de kaarthouder en de zwendel mogelijk verstoort.

Bij het beoordelen van telefoonnummers moeten verkopers overwegen om te onderzoeken of dit het geval is VoIP-telefoonnummers, omdat deze verbeterde anonimiteit ondersteunen en gemakkelijk naar behoefte kunnen worden verkregen en verwijderd.

Het is ook van cruciaal belang om het e-mailadres voor activiteit te verifiëren, aangezien veel e-mails die worden gebruikt om fraude te plegen vaak verband houden met niet-bestaande of inactieve accounts.

Als een klant het verzendadres van een goedgekeurde bestelling wijzigt, controleer de bestelling dan nogmaals op fraude. Neem de tijd om te controleren of het bijgewerkte verzendadres overeenkomt met de aanvankelijk verstrekte gegevens, en zorg ervoor dat het telefoonnummer, e-mailadres en geografische locatie consistent blijven.

Ontdek de reden voor het omleiden van pakketten

Klanten hebben de flexibiliteit om pakketten om verschillende redenen om te leiden naar nieuwe bestemmingen, waaronder legitieme en mogelijk frauduleuze redenen.

Rederijen kunnen beleid opstellen en implementeren met betrekking tot adreswijzigingen, inclusief klanten vragen om voldoende redenen voor omleiding op te geven. Door klanten te vragen om de reden achter het doorsturen van hun pakket, kunnen verkopers cruciale inzichten verzamelen om onderscheid te maken tussen echte en verdachte gevallen zonder legitieme omleidingen te stoppen en klanten ontevreden te maken.

Controleer op proxyserververbindingen

Veel mensen gebruiken proxy's om hun IP-adressen te verbergen, waarbij sommige individuen, zoals activisten en klokkenluiders, hen vaak koppelen beste VPN-services om hun online veiligheid verder te verbeteren.

Helaas maken fraudeurs ook gebruik van proxy-IP-adressen om hun locatie te verbergen bij het doen van aankopen. Om dit probleem aan te pakken, kunt u overwegen technieken te gebruiken waarmee IP-adressen kunnen worden opgespoord die door proxyservers zijn verborgen.

Pakketomleiding volledig blokkeren

Winkeliers kunnen technieken implementeren die voorkomen dat klanten na het voltooien van een aankoop van pakketbestemming veranderen. Houd er echter rekening mee dat niet elk geval waarin het verzendadres wordt gewijzigd na goedkeuring door een handelaar, frauduleus is. De waarheid is dat veel omgeleide bestellingen legitiem zijn en moeten worden goedgekeurd.

Volledige blokkering werkt als een algemeen verbod, waardoor wordt voorkomen dat alle klanten hun leveringen omleiden, inclusief die met legitieme redenen, zoals iemand een cadeau sturen of een aankoop naar diegene sturen werkplaats. Daarom is het van cruciaal belang om alternatieve tegenmaatregelen te overwegen en de impact van te streng zijn, aangezien het afwijzen van een echte bestelling loyale klanten zou kunnen afschrikken.

Bescherm uw winst en reputatie

Het omleiden van oplichting omvat frauduleuze transacties en kan een negatieve invloed hebben op uw bedrijfsresultaten. Ook kunnen ze leiden tot reputatieschade bij retailers en rederijen.

Hoewel het misschien niet haalbaar is om elke frauduleuze aankoop te detecteren voordat deze wordt omgeleid of om alle vormen van fraude volledig te elimineren, zijn er enkele stappen die u kunt nemen om u te beschermen tegen dergelijke oplichting. Het implementeren van duidelijke communicatiestructuren, het opnieuw onderzoeken van bestellingen en het verplichten van klanten om adreswijzigingen te motiveren, kunnen goede uitgangspunten zijn bij het tegengaan van poging tot omleidingsfraude.